Eraklient
- Avaleht
- Eraklient
- Kogumine ja investeerimine
- Investeerimine
- Aktsiad ja ETF-id
Aktsiad ja ETF-id
Väärtpaberitehingud
- Aktsiate ja ETF-idega (börsil kaubeldav fond) kauplemine väärtpaberiturgudel
- Väärtpaberiülekanded ja muud tehingud
Väärtpaberitehingute tegemiseks on vaja eelnevalt avada väärtpaberikonto SEB internetipangas või pangakontoris. Väärtpaberitega on võimalik kaubelda nii reguleeritud turgudel, mitmepoolsetes kauplemissüsteemides kui ka turuväliselt.
Samuti on Teil võimalik teha väärtpaberiülekandeid: näiteks kanda väärtpabereid ühelt väärtpaberikontolt teisele, neid pantida ja kinkida.
Aktsiad
Aktsia on väärtpaber, mis annab võimaluse ettevõttesse investeerida osaluse omandamise kaudu, saades osa ettevõtte väärtuse kasvust ja jaotatavast kasumist. Ajalooliselt on aktsiaturud pakkunud kõige kõrgemat tootlust, samas kaasneb aktsiainvesteeringutega, võrreldes näiteks investeerimisfondidega, üldjuhul ka kõrgem risk raha kaotada. SEB vahendusel saate vabalt kaubeldavaid aktsiaid omandada rohkem kui 20 aktsiaturult. Aktsiatehinguid saab teha nii internetipangas, pangakontoris kui ka maakleriteenust kasutades (viimasel juhul on vajalik finantsturgude kliendilepingu olemasolu). Lisaks on võimalik teha ka väärtpaberiülekandeid kokkuleppel tehingu vastaspoolega.
ETF-id
Börsil kaubeldav fond (ETF) sarnaneb investeerimisfondiga, sest kujutab endast väärtpaberite või muu alusvara kogumit, ent erinevalt tavalisest investeerimisfondist kaubeldakse ETF-idega börsil sarnaselt aktsiatega. ETF-id on kuluefektiivne viis konkreetse regiooni või sektori aktsiatesse või hoopis mõnda toorainesse (nt kuld, nafta) investeerimiseks. ETF-idel puuduvad erinevalt tavafondidest sisenemis- ja väljumistasud ning kauplemisel kehtivad aktsiatehingute teenustasud. ETF-idega on võimalik kaubelda üksnes asjaomase börsi lahtiolekuajal.
Kauplemiseks või väärtpaberiülekande tegemiseks kasutatakse alljärgnevaid tehingukorraldusi.
Soovitud hinnaga korraldus kauplemiseks
Soovitud hinnaga korralduse andmiseks peate määrama väärtpaberite koguse ja soovitava tehinguhinna.
Loen edasi
„Täida või tühista” või „täida ja tühista” lisatingimusega korraldused
„Täida või tühista“ ning „täida ja tühista“ lisatingimusega korraldusi saate kasutada üksnes Eesti, Läti ja Leedu turgudel kaubeldavate aktsiate puhul. Korraldus kehtib vaid korralduse andmise päeval. Korralduse andmiseks sisestage väärtpaberite kogus, mida osta või müüa soovite, ning sobiv hind. Seejärel valige soovitud lisatingimus.
Loen edasi
Väärtpaberiülekanne makse vastu
Väärtpaberiülekanne makse vastu tehakse pooltevahelisel kokkuleppel. Selle tehingu tulemusel kannab pank väärtpaberid müüja väärtpaberikontolt ostja väärtpaberikontole ja väärtpaberite eest tasutava raha ostja arvelduskontolt müüja arvelduskontole.
Loen edasi
Makseta väärtpaberiülekanne
Makseta väärtpaberiülekanne sarnaneb makse vastu väärtpaberiülekandega, kuid üle kantakse panga vahendusel ainult väärtpaberid.
Loen edasi
Turud
Võimaldame oma klientidel väärtpaberitega kaubelda erinevatel maailma turgudel.
Baltimaad
Eesti, Läti, Leedu
Euroopa
Soome, Rootsi, Taani, Norra, Poola, Ungari, Tšehhi, Holland (Euronext), Portugal (Euronext), Belgia (Euronext), Prantsusmaa (Euronext), Šveits (VIRT-X), Suurbritannia (SETS), Iirimaa (SETS), Saksamaa (XETRA), Austria, Itaalia, Hispaania, Venemaa (MOEX)
Põhja-Ameerika
USA (NASDAQ, Amex, NYSE), Kanada
Täpsem SEB kasutatavate kauplemiskohtade loetelu
Tähelepanu!
- Aktsepteerime väärtpaberitehingukorraldusi aktsiate ostuks Moskva börsil (MOEX) tehingumahust alates 25 000 USD.
- Me ei täida väärtpaberitehingukorraldusi USA aktsiate ostuks, mis ei ole noteeritud börsidel NYSE või NASDAQ NMS ja mille väärtus on alla 1 USD, samuti muuks tehinguks, millega soovitakse SEB-s avatud väärtpaberikontole kanda selliseid aktsiaid. Klientidega, kelle on juba selliseid aktsiaid või kelle aktsiaid tulevikus väärtuse vähenemise või kauplemiskoha muutuse tõttu enam SEB kaudu hoida ei saa, võime võtta ühendust ja paluda sellised aktsiad müüa või ära kanda teise teenusepakkuja juurde.
Piirang on kehtestatud AS-i SEB Pank väärtpaberikonto ja -tehingute tingimuste punkti 1.4.1 alusel.
Kauplemine
Edastame automaatselt börsidele või maakleritele järgmiste riikide börsidel kaubeldavate aktsiate internetipanga kaudu antud tehingukorraldused:
- Austria
- Belgia
- Eesti
- Hispaania
- Holland
- Iirimaa
- Itaalia
- Kanada (Toronto, TSX Ventures)
- Leedu
- Läti
- Norra
- Portugal
- Prantsusmaa
- Rootsi
- Saksamaa (Xetra)
- Soome
- Šveits
- Taani
- USA (NASDAQ, NYSE, AMEX, NYSE Arca)
SEB aktsiaturgude osakond võtab tehingukorraldusi vastu tööpäevadel kell 9.00–17.30. Finantsturgude kliendilepingu alusel saab tehingukorraldusi anda vaid sellel ajavahemikul. Pärast kella 17.30 on tehingukorraldusi üldjuhul võimalik edastada ainult internetipanga kaudu.
| Väärtpaberikonto | Eraisik | Juriidiline isik |
|---|---|---|
| Avamine ja sulgemine | ||
| 1. Pangasisese väärtpaberikonto avamine | tasuta | tasuta |
| 2. Balti väärtpaberikonto avamine | 1,60 eurot | 25 eurot |
| 3. Balti väärtpaberikonto üleviimine teise kontohalduri juurde (21) | 15 eurot | 15 eurot |
| 4. Pandikonto avamine | - | 35 eurot |
| 5. Konto sulgemine | tasuta | tasuta |
| 6. Lapse eriliigiline konto (4) | 50 eurot | - |
| SEB väljastatavad väljavõtted (11) | ||
| 1. Pangasaalist saadud väljavõte | 4 eurot | 4 eurot |
| 2. Regulaarne pangasisese väärtpaberikonto kuuväljavõte e-postiga | tasuta | tasuta |
| 3. Börsitehingu kinnitus pangasaalist | tasuta | tasuta |
| Balti keskdepositooriumi väljastatavad väljavõtted (11) | ||
| 1. Väärtpaberikonto avamisteatis posti teel | 1 euro | 1 euro |
| 2. Regulaarsete väljavõtete tellimine Balti keskdepositooriumist (7) | 1,60 eurot | 1,60 eurot |
| 3. Päeva-, dekaadi-, kuu- kvartali- ja aastatehingute väljavõte | ||
| - posti teel Eesti piires | 4 eurot | 4 eurot |
| - posti teel välismaale | 6 eurot | 6 eurot |
| - e-postiga | 0,30 eurot | 0,30 eurot |
| Tühja konto kuuhooldustasu (3,11) | ||
| 1 Tühja Balti väärtpaberikonto kuuhooldustasu | 0,64 eurot | 4,80 eurot |
| 2. Tühja pangasisese väärtpaberikonto kuuhooldustasu | tasuta | tasuta |
| Baltikumi väärtpaberid | |
|---|---|
| Tehingutasu (1) | Eraisik ja juriidiline isik |
| 1. Eesti, Nasdaq Tallinn | 0,2%, min 3,20 eurot |
| 2. Läti, Nasdaq Riga | 0,2%, min 3,20 eurot |
| 3. Leedu, Nasdaq Vilnius | 0,2%, min 3,20 eurot |
| 4. Börsi oksjonikeskkonna kaudu läbiviidavad aktsiate ostu-ja müügipakkumised ning emissioonid | 0,3%, min 3,20 eurot |
| Kuuhooldustasu (3, 11, 14) | Eraisik |
| 1. Eesti väärtpaberid kuni 6500 eurot | 0,64 eurot |
| 2. Eesti väärtpaberid 6500–65 000 eurot | 2 eurot |
| 3. Eesti väärtpaberid üle 65 000 euro | 4 eurot |
| 4. Läti väärtpaberid | 0,008%, min 1 eurot |
| 5. Leedu väärtpaberid | 0,005%, min 1 eurot |
| Kuuhooldustasu (3, 11, 14) | Juriidiline isik |
| 1. Eesti väärtpaberid kuni 320 000 eurot | 8 eurot |
| 2. Eesti väärtpaberid 320 000–3 000 000 eurot | 0,0025% |
| 3. Eesti väärtpaberid üle 3 000 000 euro | 80 eurot + 0,001% 3 000 000 eurot ületavast mahust |
| 4. Ainult Eesti mittekaubeldavad väärtpaberid (v.a fondiosakud) (10) | 4,80 eurot |
| 5. Läti väärtpaberid | 0,008%, min 8 eurot |
| 6. Leedu väärtpaberid | 0,005%, min 8 eurot |
| Börsil kaubeldavaid fondiosakuid (ETF) käsitletakse kui aktsiaid. | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Välisaktsiad (17) | Maaklertasu (2, 15, 16) | Arveldustasu (2, 16) | Kuuhooldustasu (3, 6, 11) | ||
| Miinimumtasu kuus | |||||
| Põhja-Euroopa aktsiad | Eraisik | Juriidiline isik | |||
| 1. Norra, Oslo SE | 0,2% | 14 eurot | 0,008% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Rootsi, Nasdaq Stockholm | 0,2% | 14 eurot | 0,008% | ||
| 3. Rootsi, AktieTorget | 0,4% | 14 eurot | 0,008% | ||
| 4. Soome, Nasdaq Helsinki | 0,2% | 14 eurot | 0,008% | ||
| 5. Taani, Nasdaq Copenhagen | 0,2% | 14 eurot | 0,008% | ||
| Lääne-Euroopa aktsiad | |||||
| 1. Austria, Vienna SE | 0,2% | 45 eurot | 0,03% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Belgia, Euronext Brussels | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 3. Iirimaa,Dublin SE (8) | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 4. Itaalia, Milan SE | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 5. Hispaania, Madrid SE | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 6. Holland, Euronext Amsterdam | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 7. Portugal, Euronext Lisbon | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 8. Prantsusmaa, Euronext Paris | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 9. Saksamaa, Xetra | 0,2% | 14 eurot | 0,025% | ||
| 10. Suurbritannia, London SE (8) | 0,2%, min 20 eurot | 20 eurot | 0,03% | ||
| 11. Šveits, SIX Swiss SE | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| Ida-Euroopa aktsiad | |||||
| 1. Poola, Warsaw SE (9) | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Tšehhi, Prague SE | 0,2% | 28 eurot | 0,03% | ||
| 3. Ungari, Budapest SE | 0,2% | 45 eurot | 0,03% | ||
| Venemaa aktsiad | |||||
| Venemaa, Moscow SE | 0,25% | 45 eurot | 0,07% | 15 eurot | 25 eurot |
| Põhja-Ameerika aktsiad | |||||
| 1. Kanada, aktsia väärtus alla 20 CAD | 0,04 CAD aktsia kohta | 28 eurot | 0,015% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Kanada, aktsia väärtus üle 20 CAD | 0,2% | ||||
| 3. USA, aktsia väärtus alla 7,5 USD | 0,015 USD aktsia kohta | 14 eurot | 0,015% | ||
| 4. USA, aktsia väärtus üle 7,5 USD | 0,2% | ||||
| Muu | |||||
| Muud riigid (nt Jaapan, Hong Kong, Austraalia) | 0,75% või kokkuleppe kohaselt | 75 eurot või kokkuleppe kohaselt | 0,05% või kokkuleppe kohaselt | 1 euro | 4 eurot |
| Kauplemiskonto | vastava riigi maakleritasu | vastava riigi arveldustasu | 0,025% | 3,20 eurot | 3,20 eurot |
| Võlakirjad (17) | Arveldustasu (2) | Kuuhooldustasu (3, 6, 11) | ||
|---|---|---|---|---|
| Miinimumtasu kuus välisvõlakirjade kohta | ||||
| Põhja-Euroopa võlakirjad | Eraisik | Juriidiline isik | ||
| 1. Norra | 20 eurot | 0,008% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Rootsi | 20 eurot | 0,008% | ||
| 3. Soome | 20 eurot | 0,008% | ||
| 4. Taani | 20 eurot | 0,008% | ||
| Lääne-Euroopa võlakirjad | ||||
| 1. Austria | 28 eurot | 0,008% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Belgia | 28 eurot | 0,008% | ||
| 3. Iirimaa | 28 eurot | 0,008% | ||
| 4. Itaalia (20) | 28 eurot | 0,008% | ||
| 5. Hispaania | 28 eurot | 0,008% | ||
| 6. Holland | 28 eurot | 0,008% | ||
| 7. Portugal | 28 eurot | 0,008% | ||
| 8. Prantsusmaa | 28 eurot | 0,008% | ||
| 9. Saksamaa | 20 eurot | 0,008% | ||
| 10. Suurbritannia | 28 eurot | 0,008% | ||
| 11. Šveits | 28 eurot | 0,008% | ||
| 12. Eurovõlakirjad (XS algusega ISIN) | 20 eurot | 0,008% | ||
| Ida-Euroopa võlakirjad | ||||
| 1. Poola (9) | 28 eurot | 0,025% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. Tšehhi | 28 eurot | 0,025% | ||
| 3. Ungari | 28 eurot | 0,025% | ||
| Venemaa võlakirjad | ||||
| Venemaa | 75 eurot | 0,05% | 1 euro | 4 euro |
| Põhja-Ameerika võlakirjad | ||||
| 1. Kanada | 28 eurot | 0,008% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. USA (20) | 20 eurot | 0,008% | ||
| Muud võlakirjad | ||||
| 1. Muud riigid | 75 eurot | 0,05% | 1 euro riikide grupi kohta | 4 eurot riikide grupi kohta |
| 2. SEB Panga levitatavad struktureeritud välisvõlakirjad (13) | 20 eurot | 0,008% | ||
| 3. SEB Panga vahendatavad struktureeritud välisvõlakirjad | vastava riigi arveldustasu | vastava riigi kuuhooldustasu | ||
| Fonditehingud (19) | Arveldustasu | Kuuhooldustasu (3, 11) |
|---|---|---|
| SEB Investment Management AB Luksemburgis registreeritud fondid (17) | ||
| 1. Ost | 3,20 eurot | tasuta |
| 2. Müük | 3,20 eurot | |
| 3. Vahetamine | 3,20 eurot | |
| 4. Ost fondsäästmise püsikorraldusega | tasuta | |
| Muud Eestis registreeritud fondid (1, 17) | ||
| 1. Ost | 3,20 eurot | Eesti väärtpaberite hinnakirja järgi |
| 2. Müük | 3,20 eurot | |
| Muud tehingutasud | |
|---|---|
| Balti keskdepositooriumi väärtpaberid ja muud Eesti väärtpaberid | |
| 1. Makse vastu tehing määratud vastaspoolega | 3,20 eurot |
| 2. Makseta tehing määratud vastaspoolega | 4,80 eurot |
| 3. Tehing Balti keskdepositooriumi ja välisdepositooriumi vahel | 20 eurot |
| 4. Väärtpaberite märkimine (19) | 3,20 eurot |
| 5. Börsitehingu kinnitamine | 3,20 eurot |
| 6. Pandi registreerimine | 15 eurot |
| 7. Panditud väärtpaberite kanne | 15 eurot |
| Välisväärtpaberid | |
| 1. SEB Eesti sisene ülekanne | 4,80 eurot |
| 2. Tehing määratud vastaspoolega (maksega, makseta) | vastava riigi arveldustasu |
| 3. Välisväärtpaberite märkimine (19) | vastava riigi arveldustasu |
| 4. Struktureeritud võlakirjade märkimine (19) | 3,20 eurot |
| 5. Vabatahtlikud korporatiivsündmused (12) | vastava riigi arveldustasu |
| 6. Tehingu tingimuste muutmine või korralduse tühistamine (ainult kokkuleppel pangaga) | min arveldustasu või tegelikud kulud |
| Muud teenused (11, 18) | ||
|---|---|---|
| 1. Osalemine aktsionäride koosolekul | kokkuleppel pangaga | |
| 2. Tulumaksu ennetamine Baltikumi väärtpaberite puhul | 10 eurot | |
| 3. Tulumaksu ennetamine välisväärtpaberite puhul (18) | 20 eurot + tegelikud kulud | |
| 4. Enam kinnipeetud tulumaksu tagasitaotlemine Baltikumi väärtpaberite puhul | 20 eurot + tegelikud kulud | |
| 5. Enam kinnipeetud tulumaksu tagasitaotlemine välisväärtpaberite puhul (18) | 100 eurot + tegelikud kulud | |
| 6. Lapse eriliigilise konto menetlustasu (5) | 25 eurot | |
(1) Väärtpabereid hoitakse Balti väärtpaberikontol.
(2) Lisandub välispankade võetud teenustasu, mis ületab SEB Eesti tehingutasu.
(3) Hooldustasu arvutatakse üks kord kuus ühe rahakontoga seotud väärtpaberikontodel hoitavate väärtpaberite viimase pangapäeva summaarse väärtuse alusel. Sealjuures rakendatakse tühjale Balti väärtpaberikontole hinnakirjas välja toodud minimaalset hooldustasu.
Väärtpaberite väärtuse arvutamisel lähtub pank fondiosakute puhul fondiosaku puhasväärtusest (NAV), võlakirjade puhul nominaalväärtusest, kaubeldavate aktsiate puhul turuväärtusest või pangale viimasest teadaolevast hinnast. Ülejäänud väärtpaberite puhul lähtub pank väärtpaberi nimiväärtusest või väärtpaberi arvestuslikust nimiväärtusest. Kui infotarnesüsteemis puudub info nimiväärtuse kohta puudub, arvestatakse nimiväärtuseks 1.
Väärtpaberikonto hooldustasu ja väljavõtte tasu arvestatakse maha kliendi väärtpaberikontoga seotud rahakontolt kord kuus hiljemalt järgmise kalendrikuu 15. kuupäevaks.
(4) Perekonnaseadusest tulenev alaealise või piiratud teovõimega täisealise, kellele on seatud eestkoste (edaspidi lapse), nimel avatud väärtpaberikonto väärtpaberitehingute tegemiseks vanema või eestkostja vara arvel. Balti väärtpaberikonto avamisel lisandub hinnakirjajärgne teenustasu.
(5) Lapse eriliigilise kontoga seotud väärtpaberitehingute menetlemine, mis nõuab täiendavat analüüsi selgitamaks tehingute lubatavust lapse eriliigilisel kontol (varasemalt lapsevanema või eestkostja vara arvel soetatud väärtpaberid, klientidevahelised väärtpaberitehingud jms.). Maksimaalne menetlemise aeg 5 tööpäeva.
(6) ADR (American Depositary Receipt) ja GDR (Global Depositary Receipt) väärtpaberite puhul võivad lisanduda hoidmisega seotud otsekulud, mida pank debiteerib kliendilt sõltuvalt konkreetse ADRi või GDRi tingimustes toodust, kas kord kuus, kvartalis, poolaastas või aastas.
(7) Üks kord kalendriaastas väljastab Balti keskdepositoorium väärtpaberikonto omajale igakordse taotluse alusel tasuta väärtpaberikonto saldoteatise.
(8 ) Ostutehingutel lisandub üldjuhul Stamp Duty, mis on Suurbritannias 0,5% ja Iirimaal 1%.
(9) Teatud Poola väärtpaberi tehingute puhul (nt maakleri vahenduseta tehtud turuväline tehing) võib lisanduda Stamp Duty 1% tehingusummalt. Stamp Duty peab tasuma ja vajaliku dokumentatsiooni esitama väärtpaberite ostja otse Poola maksuametile.
(10) Kui väärtpaberikontol hoitakse nii kaubeldavaid kui ka mittekaubeldavaid (v.a fondiosakud) Balti keskdepositooriumis registreeritud Eesti väärtpabereid, siis Eesti mittekaubeldavaid (v.a fondiosakud) väärtpabereid portfelli väärtuse hulka ei arvestata.
(11) Teenustasule lisatakse käibemaks vastavalt käibemaksuseadusele. Kuuhooldustasule käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol on ainult investeerimisfondide seaduses sätestatud investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi osakud või aktsiad.
(12) Vabatahtlikel korporatiivsündmustel osalejate tehingutasudele lisanduvad võimalikud out of pocket fees (nt notarikulud, transpordikulud), mis jagatakse korporatiivsündmusel osalejate vahel proportsionaalselt nende väärtpaberite kogusele.
(13) Struktureeritud võlakirjad, mille emitentideks on krediidiasutused ja mille esmasemissiooni on pank kliendile tutvustanud.
(14) Kuuhooldustasust vabastatakse Balti keskdepositooriumilt saadud andmete põhjal kontod, millel hoitakse ainult pankrotis või likvideerimisel olevate Eesti äriühingute väärtpabereid. Kuuhooldustasu ei arvestata juhul, kui terve kalendrikuu jooksul on väärtpaberikontol hoitud vaid pankrotis või likvideerimisel olevaid Eesti äriühingute väärtpabereid.
(15) Maakleritehingute teenustasu protsent arvutatakse tehingusummast.
(16) Tehingule võib lisanduda vastava riigi finantstehingute maks (nt Prantsusmaa emitendi väärtpaberi ostutehingu puhul 0,3% tehingusummast).
(17) Väärtpabereid hoitakse pangasisesel väärtpaberikontol.
(18) Teatud riikide välisväärtpaberite puhul ei pruugi pank pakkuda tulumaksu ennetamist ja enam makstud tulumaksu tagasitaotlemist.
(19) Tehingule võib lisanduda vastava väärtpaberi pakkumisdokumentides reguleeritud tasu.
(20) Võlakirjatehingute tegemise eelduseks on vajaliku maksudokumentatsiooni esitamine. Selleks palume pangaga enne tehingu tegemist ühendust võtta.
(21) Kehtib, kui kontol on kuni viie erineva ISIN-koodiga väärtpaberid. Kuuenda ja iga järgneva erineva ISIN-koodiga väärtpaberipositsioonide üleviimise eest lisandub makseta väärtpaberitehingu tasu.