Pensionifondi jätkusuutlikkuse teave (SEB pensionifond indeks)

Selle finantstootega edendatakse keskkonnaalaseid või sotsiaalseid omadusi, kuid selle eesmärk ei ole jätkusuutlik investeerimine.

Fondi investeerimiseesmärk on investeerida eelkõige globaalsetesse indeksfondidesse, mis edendavad keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi.

Fondi vara investeerimisel rakendatakse passiivset investeerimisstrateegiat, mille eesmärk on investeerida võimalikult madalate kuludega, järgida investeeringute struktuuriga finantsturgude poolt pakutavaid võimalusi ning edendada keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi. Keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi edendatakse investeeritavates indeksfondides tavaliselt kasutades välistavat jälgimist. See tähendab, et investeeritavad indeksfondid rakendavad erinevaid kontrollimeetmeid välistades emitendid, kes on seotud vastuoluliste sektoritega (näiteks tuumarelvad, tubakas, hasartmängud ja teised vastuolulised sektorid). Keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi võidakse edendada investeeritavates indeksfondides kasutades ka positiivset jälgimist (suurem osakaal investeeritakse kõrgema jätkusuutlikkuse reitinguga ettevõtetesse) või muid meetodeid. Lisaks peavad investeeringuteks olevad indeksifondid järgima head juhtimistava, välistades ettevõtted, millel on täheldatud vastuolusid või mis ei järgi rahvusvahelisi standardeid ja konventsioone.

Fond investeerib vähemalt 75% investeeringutest indeksfondidesse, mis edendavad keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi, s.t. vastavad finantssektoris jätkusuutlikkust käsitleva teabe avaldamise määruse (SFDR) artiklite 8 ja 9 nõuetele.

Fondi poolt edendatavad keskkonna- ja sotsiaalsed omadused ning jätkusuutlikkuse näitajad on investeerimisotsuste ja fondi juhtimisprotsessi lahutamatu osa. Neid jälgitakse regulaarselt toote kogu elutsükli vältel vastavalt ettevõtte poolt kehtestatud sisemistele protsessidele.

Selleks, et mõõta sotsiaalsete või keskkonnaomaduste täitmist, jälgitakse regulaarselt fondi jätkusuutlikkuse näitajate vastavust seatud eesmärkidele. Olulisi muutusi jätkusuutlikkuse indikaatorite töös käsitletakse iga juhtumi puhul eraldi.

ESG andmed hangitakse välistelt andmetarnijatelt, kes tegelevad andmete pakkumisega ettevõtte tasemel. See hõlmab heitkoguseid ja muid keskkonnanäitajaid, aga ka hinnanguid sotsiaalsetele ja juhtimisnäitajatele. Praegu kasutatakse andmetarnijate ISS ja Sustainalytics (Morningstari ettevõte) teenuseid. Andmetarnija(d) koguvad andmeid kas otse ettevõtte aastaaruannetest või jätkusuutlikkuse aruannetest või hindavad neid ise.

Väljastpoolt saadud ESG-andmeid töödeldakse SEB-s keskses andmekeskuses, kus neid korrastatakse ja tagatakse nende kvaliteet tihedas koostöös andmetarnijatega. Mitmelt andmetarnijalt samade andmeühikute saamine võimaldab ristkontrolli ja rohkem võimalusi andmete kvaliteedi hindamiseks.

Hinnangulised andmed, mida kasutatakse, on peamiselt heitkoguste andmed. Hinnanguliste andmete osakaal sõltub fondist, kuid praegu seda regulaarselt ei jälgita.

Metoodika ja andmeallikate peamiseks piiranguks on andmete puudumine üldiselt, kuna ettevõtted ei avalda veel asjakohaseid jätkusuutlikkuse andmeid. Andmete kvaliteedi parandamiseks tehakse mõningaid hinnanguid ning rakendatakse katvuse suurendamiseks muid meetmeid, suheldes samas pidevalt andmetarnijatega. Seetõttu piirang ei mõjuta seda, kuidas finantstoote edendatud keskkonna- ja sotsiaalsete omadustega vastavuses ollakse.

Kõiki uusi investeeringuid fondi analüüsitakse jätkusuutlikkuse vaatenurgast. Hoolsuskohustuse täitmise käigus määratakse järgmised sisekontrollid:

• välistamispoliitika järgimine
• emitendi või välise fondijuhiga seotud vastuolud
• keskkonna- ja sotsiaalsete omaduste edendamine
• vastavusse viimine fondi jätkusuutlikkuse näitajatega

Väliseid kontrollimehanisme ei rakendata. 

Analüüsi tulemused on osa investeerimisotsuste tegemise protsessist ja neid vaadatakse regulaarselt üle.

Informatsioon vastutustundlike investeeringute kohta (PDF)

Fondi investeerimiseesmärk on investeerida eelkõige globaalsetesse indeksfondidesse, mis edendavad keskkonnaalaseid ja sotsiaalseid omadusi ja seetõttu fondijuhil ei ole vaja rakendada sekkumise poliitikat. 

Ühtegi konkreetset indeksit ei ole võrdlusaluseks määratud.

See avaldus kestlikkusteguritele avalduva põhilise negatiivse mõju kohta (edaspidi PAI avaldus) hõlmab aruandlusperioodi alates 1. jaanuarist kuni 31. detsembrini 2023.

Vastavalt Ettevõtte sise-eeskirjadele võeti PAI näitajate teavet, kui selline teave oli kättesaadav, alusvara investeeringute analüüsis  ja investeerimisotsuste tegemise protsessis arvesse lähtudes vastava finantstoote ESG strateegiast. Ettevõte kogub ja jälgib PAI näitajaid kord kvartalis ning koostab ja avaldab igal aastal PAI avalduse. Ettevõte avalikustab lepingueelses teabes ja perioodilistes aruannetes, kuidas vastava finantstoote puhul on arvestatud kestlikkusteguritele mõju avaldavate PAI näitajatega. Ettevõte kogub ja vaatab teavet PAI näitajate kohta üle vastavalt allolevatele tabelitele, kuid hoolsuskontrolli ja investeerimisotsuste tegemisel on prioriteediks järgmised PAI näitajad:

• Investeerimisobjektiks olevate äriühingute kasvuhoonegaaside heitemahukus (süsiniku intensiivsus),
• kokkupuude fossiilkütuste sektoris tegutsevate äriühingutega,
• ÜRO üleilmse kokkuleppe (UN Global Compact) põhimõtete ning Majanduskoostöö ja hargmaiseid ettevõtteid käsitlevate Arengu Organisatsiooni (OECD) suuniste rikkumine,
• kokkupuude vastuoluliste relvadega.

Käesolev PAI avaldus on kestlikkusteguritele mõju avaldavate PAI näitajate koondaruanne, võttes arvesse kõiki Ettevõtte hallatavaid varasid.

Avaldus (PDF) investeerimisotsuste põhilise negatiivse mõju kohta kestlikkusteguritele