Vaadake üle, kui palju on Teil maksusoodustuse kasutamiseks võimalik veel täiendavaid sissemakseid oma III sambasse teha
Iga-aastastelt sissemaksetelt saate 20% tulumaksutagastust.
Peeter Schamardin
SEB Varahalduse äriarendusjuht
Pensionifondidesse investeeritakse tavaliselt regulaarselt, sest pidevad sissemaksed aitavad siluda väärtpaberiturgude kõikumisi. Oluline on koguda oma vanusele ja riskitaluvusele sobivas fondis.
“Kui eelmine aasta polnud enamikele investoritele kerge, siis 2023. aastal on turud tõusule pööranud ning tulemused on kardetust paremad. Investorid on küll ettevaalikud, kuid oodatud majanduskriis pole realiseerunud. Pensionivara kasvatamisel ja tulemuste saavutamisel on oluline järjekindlus. Jälgime, mis turgudel toimub ning kanname Teie pensionivara eest hoolt.”
Kuidas aitavad regulaarsed sissemaksed vähendada investeerimisega seotud riske?
Regulaarsed sissemaksed III sambasse tähendab seda, et uusi osakuid ostetakse järjepidevalt, hoolimata finantsturu olukorrast – turg võib olla tõusuteel ja hinnad kõrged, aga ka languses ning hinnad madalad. Viimasel juhul saate osta sama raha eest rohkem, mille kasu on näha siis, kui turud ja hinnad on taas tõusujoonel. Selline hajutatud ostmine aitab pikas perspektiivis vähendada finantsturu kõikumiste tagajärgi Teie investeeringutele.
Iga pikaajalise kogumise juurde kuuluvad ka finantsturu kõikumised, mistõttu tasub meeles pidada järgmist:
Tehke regulaarseid sissemakseid. Vaadake oma kogumine vähemalt kord aastas üle, et saaksite võimalusel teha täiendavaid sissemakseid.
Kasutage maksusoodustust.
Võimalus kiirelt ja mugavalt oma kogumises muudatusi teha.
Kontrollige, kas teil on
Sinu arvamus on meile oluline
Oleme tänulikud, kui annad meile tagasisidet. Vastamine on anonüümne.
* Riik tagastab tulumaksu III pensionisamba sissemaksetelt, mis ei ületa 15% teie aastasest maksustatavast tulust ega 6000 eurot aastas.
Tulumaksu tagasi saamiseks tuleb Teil esitada tuludeklaratsioon. Tulumaks tagastatakse ainult siis, kui olete aasta jooksul tulumaksu maksnud. Maksustamine oleneb isikuga seonduvatest asjaoludest, sealhulgas tema residentsusest jms. Maksusüsteemi õigusaktid võivad muutuda.
Nimetatud määra ületavatelt sissemaksete summadelt tulumaksutagastust ei saa ning see võib tuua kaasa III sambast väljamakse korral täiendava maksukohustuse tekkimise.
Eeltoodud teavet ei tohi ühelgi juhul tõlgendada maksunõustamise, investeerimisalase nõustamise, soovituse ega toote või teenuse pakkumisena. Enne investeerimisotsuse tegemist tutvuge tingimustega SEB kodulehel ja vajadusel registreeruge nõustamisele.
