Börsil kaubeldavad fondid
Börsil kaubeldavad fondid koguvad globaalsetel finantsturgudel üha enam populaarsust. See on kulutõhus viis investeerida konkreetse piirkonna, sektori või kauba (nt kuld, nafta jne) aktsiatesse. Börsil kaubeldavatel fondidel ei ole sisenemis- ega väljumistasusid ning kauplemisel kehtivad aktsiatehingute teenustasud. Aktsiaturud on pakkunud kõrgeimat tootlust, kuid aktsiatega seotud investeeringud tähendavad üldiselt ka suuremat riski kui investeerimisfondid.
Eelised
- Väärtpaberitega kauplemise võimalus erinevatel turgudel
- Madalad haldus- ja vahendustasud
- Võimalus kiiresti reageerida turumuutustele, st osakuid osta või müüa, kui aeg on selleks sobiv
- Puuduvad sisenemis- ja väljumistasud
Lisateave
Investeerimistoodete hinnad sõltuvad suuresti turust, kuhu kavatsete investeerida. Pidage siiski silmas järgmisi tasusid:
- väärtpaberikonto avamine
- maakleritasu ostmisel või müümisel
- igakuine hoidmistasu
- börsil kaubeldava fondi jooksev tasu
- mõnes riigis võidakse kohaldada finantstehingute maksu
Hinnakiri
Eraisik | Juriidiline isik | |
---|---|---|
Väärtpaberikonto | ||
Avamine ja sulgemine | ||
1. Pangasisese väärtpaberikonto avamine | tasuta | tasuta |
2. Balti väärtpaberikonto avamine | internetipangas tasuta, pangakontoris 3 eurot |
internetipangas tasuta, pangakontoris 3 eurot |
3. Balti väärtpaberikonto üleviimine teise kontohalduri juurde (21) | 15 eurot | 15 eurot |
4. Balti väärtpaberikonto ületoomine teise kontohalduri juurest | tasuta | tasuta |
5. Pandikonto avamine | - | 35 eurot |
6. Konto sulgemine | tasuta | tasuta |
7. Lapse eriliigiline konto (4) | tasuta | - |
SEB väljastatavad väljavõtted (11) | ||
1. Pangasaalist saadud väljavõte | 4 eurot | 4 eurot |
2. Regulaarne pangasisese väärtpaberikonto kuuväljavõte e-postiga | tasuta | tasuta |
3. Börsitehingu kinnitus pangasaalist | tasuta | tasuta |
Balti keskdepositooriumi väljastatavad väljavõtted (11) | ||
1. Väärtpaberikonto avamisteatis posti teel | 1 euro | 1 euro |
2. Regulaarsete väljavõtete tellimine Balti keskdepositooriumist (7) | 1,60 eurot | 1,60 eurot |
3. Päeva-, dekaadi-, kuu- kvartali- ja aastatehingute väljavõte | ||
- posti teel Eesti piires | 4 eurot | 4 eurot |
- posti teel välismaale | 6 eurot | 6 eurot |
- e-postiga | 0,30 eurot | 0,30 eurot |
Eraisik ja juriidiline isik | |
---|---|
Väärtpaberite maaklertasu (1, 2, 15, 16, 23) | |
1. Eesti, Läti, Leedu (Nasdaq Tallinn, Riga, Vilnius) aktsiad | Internetipangas tasuta, pangakontoris 0,1%, min 1 euro |
2. Eesti, Läti, Leedu (Nasdaq Tallinn, Riga, Vilnius) võlakirjad | 0,1%, min 1 euro |
3. Norra, Rootsi (Nasdaq Stockholm), Soome, Taani, Austria, Belgia, Itaalia, Hispaania, Hollandi, Portugali, Prantsusmaa, Saksamaa (Xetra), Šveitsi aktsiad | 0,14%, min 9 eurot |
4. Suurbritannia, Iirimaa aktsiad (8) | 0,14%, min 9 eurot |
5. USA aktsiad | 0,14%, min 9 eurot (aga mitte vähem kui 0,015 USD aktsia kohta) |
6. Kanada aktsiad | 0,14%, min 9 eurot (aga mitte vähem kui 0,025 CAD aktsia kohta) |
7. Rootsi (Spotlight) | 0,4%, min 9 eurot |
8. Poola, Tšehhi, Ungari, Venemaa aktsiad | 0,25%, min 25 eurot |
9. Muud aktsiad | kokkuleppe kohaselt |
10. Börsi oksjonikeskkonna kaudu läbiviidavad aktsiate ostu-ja müügipakkumised ning emissioonid | 0,3%, min 1 euro |
11. Kauplemiskonto | vastava riigi maaklertasu |
Eraisik | |
---|---|
Väärtpaberikonto kuuhooldustasu (1, 3, 6, 11, 14) | |
1. Balti ja välisväärtpaberid (22) | |
kuni 35 000 eurot | tasuta |
35 000 eurot ületavalt osalt | 0,009%, max 7,5 eurot |
2. Kauplemiskonto | 0,025%, min 3,20 eurot |
Juriidiline isik | |
---|---|
Väärtpaberikonto kuuhooldustasu (1, 3, 6, 11, 14) | |
Balti väärtpaberid | |
1. Tühja Balti väärtpaberikonto kuuhooldustasu | 4,80 eurot |
2. Eesti väärtpaberid kuni 2 000 000 eurot | 0,004%, min 2 eurot |
3. Eesti väärtpaberid üle 2 000 000 euro | 80 eurot + 0,001% 2 000 000 eurot ületavast mahust |
4. Ainult Eesti mittekaubeldavad väärtpaberid (v.a fondiosakud) (10) | 4,80 eurot |
5. Läti väärtpaberid | 0,008%, min 2 eurot |
6. Leedu väärtpaberid | 0,005%, min 2 eurot |
Juriidiline isik | Miinimumtasu kuus | |
---|---|---|
Põhja-Euroopa aktsiad | ||
1. Norra, Oslo SE | 0,008% | 2 eurot riikide grupi kohta |
2. Rootsi, Nasdaq Stockholm | 0,008% | 2 eurot riikide grupi kohta |
3. Rootsi, Spotlight | 0,008% | 2 eurot riikide grupi kohta |
4. Soome, Nasdaq Helsinki | 0,008% | 2 eurot riikide grupi kohta |
5. Taani, Nasdaq Copenhagen | 0,008% | 2 eurot riikide grupi kohta |
Lääne-Euroopa, Ida-Euroopa, Põhja-Ameerika aktsiad | ||
1. Austria, Vienna SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
2. Belgia, Euronext Brussels | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
3. Iirimaa,Dublin SE (8) | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
4. Itaalia, Milan SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
5. Hispaania, Madrid SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
6. Holland, Euronext Amsterdam | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
7. Portugal, Euronext Lisbon | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
8. Prantsusmaa, Euronext Paris | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
9. Saksamaa, Xetra | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
10. Suurbritannia, London SE (8) | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
11. Šveits, SIX Swiss SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
12. Poola, Warsaw SE (9) | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
13. Tšehhi, Prague SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
14. Ungari, Budapest SE | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
15. Kanada | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
16. USA | 0,01% | 2 eurot riikide grupi kohta |
Venemaa aktsiad | ||
Venemaa, Moscow SE | 0,07% | 25 eurot |
Muud aktsiad | ||
1. Muud riigid (nt Jaapan, Hong Kong, Austraalia) | 0,05% või kokkuleppe kohaselt | 4 eurot |
2. Kauplemiskonto | 0,025% | 3,20 eurot |
Põhja-Euroopa võlakirjad | ||
1. Norra | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
2. Rootsi | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
3. Soome | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
4. Taani | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
Lääne-Euroopa võlakirjad | ||
1. Austria | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
2. Belgia | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
3. Iirimaa | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
4. Itaalia | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
5. Hispaania | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
6. Holland | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
7. Portugal | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
8. Prantsusmaa | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
9. Saksamaa | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
10. Suurbritannia | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
11. Šveits | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
12. Eurovõlakirjad (XS algusega ISIN) | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
Ida-Euroopa võlakirjad | ||
1. Poola | 0,03% | 4 eurot riikide grupi kohta |
2. Tšehhi | 0,025% | 4 eurot riikide grupi kohta |
3. Ungari | 0,025% | 4 eurot riikide grupi kohta |
Venemaa võlakirjad | ||
Venemaa | 0,05% | 4 eurot |
Põhja-Ameerika võlakirjad | ||
1. Kanada | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
2. USA (20) | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
Muud võlakirjad | ||
1. Muud riigid | 0,05% | 4 eurot riikide grupi kohta |
2. SEB Panga levitatavad struktureeritud välisvõlakirjad (13) | 0,008% | 4 eurot riikide grupi kohta |
3. SEB Panga vahendatavad struktureeritud välisvõlakirjad | vastava riigi kuuhooldustasu | 4 eurot riikide grupi kohta |
Börsil kaubeldavaid fondiosakuid (ETF) käsitletakse kui aktsiaid.
Eraisik ja juriidiline isik | |
---|---|
Väärtpaberite arveldustasu (1) | |
Arveldustasu (aktsiad) (2, 16) rakendub turuvälistele väärtpaberiülekannetele | |
1. Põhja-Euroopa aktsiad (Norra, Rootsi, Soome, Taani, Saksamaa), USA aktsiad | 14 eurot |
2. Austria, Ungari, Venemaa aktsiad | 45 eurot |
3. Belgia, Itaalia, Hispaania, Hollandi, Portugali, Prantsusmaa, Šveitsi, Tšehhi, Kanada aktsiad | 28 eurot |
4. Poola aktsiad (9) | 28 eurot |
5. Iirimaa aktsiad (8) | 28 eurot |
6. Suurbritannia aktsiad (8) | 20 eurot |
7. Muude riikide aktsiad | 75 eurot või kokkuleppe kohaselt |
8. Kauplemiskonto | vastava riigi arveldustasu |
Arveldustasu (võlakirjad) (2, 16) | |
1. Norra, Rootsi, Soome, Taani, Saksamaa, eurovõlakirjad (XS algusega ISIN) | 20 eurot |
2. Austria, Belgia, Iirimaa, Hispaania, Hollandi, Portugali, Prantsusmaa, Suurbritannia, Šveitsi, Tšehhi, Ungari, Kanada võlakirjad | 28 eurot |
3. Itaalia võlakirjad (20) | 28 eurot |
4. Poola võlakirjad (9) | 28 eurot |
5. Venemaa võlakirjad | 75 eurot |
6. USA võlakirjad (20) | 20 eurot |
7. Muude riikide võlakirjad | 75 eurot |
8. SEB Panga levitatavad struktureeritud välisvõlakirjad (13) | 20 eurot |
9. SEB Panga vahendatavad struktureeritud välisvõlakirjad | vastava riigi arveldustasu |
Arveldustasu | Kuuhooldustasu (3, 11) | Haldustasu (24) | |
---|---|---|---|
Fonditehingud (19) | |||
SEB Investment Management AB U-ja F-klassi rahaturufondid ja lühiajaliste võlakirjade fondid (17, 25) | |||
Ost/müük/ vahetamine/ ost fondsäästmise püsikorraldusega | tasuta | tasuta | 0,01% |
Muud SEB Investment Management AB U-ja F-klassi võlakirjafondid (17) | |||
Ost/müük/ vahetamine/ ost fondsäästmise püsikorraldusega | tasuta | tasuta | 0,025% |
Ülejäänud SEB Investment Management AB U-ja F-klassi fondid (17) | |||
Ost/müük/ vahetamine/ ost fondsäästmise püsikorraldusega | tasuta | tasuta | 0,035% |
Muud SEB Investment Management AB fondid (17) | |||
1. Ost | 3,20 eurot | tasuta | - |
2. Müük | 3,20 eurot | tasuta | - |
3. Vahetamine | tasuta | tasuta | - |
4. Ost fondsäästmise püsikorraldusega | tasuta | tasuta | - |
Muud Eestis registreeritud fondid (1, 17) | |||
1. Ost | 3,20 eurot |
Erakliendile: kuni 6 500€ - 0.8€; |
- |
2. Müük | 3,20 eurot |
Erakliendile: kuni 6 500€ - 0.8€; |
- |
Muud tehingutasud | |
Balti keskdepositooriumi väärtpaberid ja muud Eesti väärtpaberid | |
1. Makse vastu tehing määratud vastaspoolega | 3,20 eurot |
2. Makseta tehing määratud vastaspoolega | 4,80 eurot |
3. Tehing Balti keskdepositooriumi ja välisdepositooriumi vahel | 20 eurot |
4. Väärtpaberite märkimine (19) | tasuta |
5. Börsitehingu kinnitamine | 3,20 eurot |
6. Pandi registreerimine | 15 eurot |
7. Panditud väärtpaberite kanne | 15 eurot |
Välisväärtpaberid | |
1. SEB Eesti sisene ülekanne | 4,80 eurot |
2. Tehing määratud vastaspoolega (maksega, makseta) | vastava riigi arveldustasu |
3. Välisväärtpaberite märkimine (19) | vastava riigi arveldustasu |
4. Struktureeritud võlakirjade märkimine (19) | 3,20 eurot |
5. Vabatahtlikud korporatiivsündmused (12) | vastava riigi arveldustasu |
6. Tehingu tingimuste muutmine või korralduse tühistamine (ainult kokkuleppel pangaga) | min arveldustasu või tegelikud kulud |
Muud teenused (11, 18) | |
1. Roboinvestori portfelli haldustasu (26) | 0,041% kuus |
2. Osalemine aktsionäride koosolekul | kokkuleppel pangaga |
3. Tulumaksu ennetamine Baltikumi väärtpaberite puhul | 10 eurot |
4. Tulumaksu ennetamine välisväärtpaberite puhul (18) | 20 eurot + tegelikud kulud |
5. Enam kinnipeetud tulumaksu tagasitaotlemine Baltikumi väärtpaberite puhul | 20 eurot + tegelikud kulud |
6. Enam kinnipeetud tulumaksu tagasitaotlemine välisväärtpaberite puhul (18) | 100 eurot + tegelikud kulud |
7. Lapse eriliigilise konto menetlustasu (5) | tasuta |
(1) Balti väärtpabereid hoitakse Balti väärtpaberikontol ja välisväärtpabereid hoitakse pangasisesel kontol.
(2) Lisandub välispankade võetud teenustasu, mis ületab SEB Eesti tehingutasu.
(3) Eraisiku väärtpaberikonto hooldustasu arvutatakse üks kord kuus väärtpaberikontodel hoitavate väärtpaberite viimase pangapäeva summaarse väärtuse alusel. Juriidilise isiku väärtpaberikonto hooldustasu arvutatakse üks kord kuus ühe rahakontoga seotud väärtpaberikontodel hoitavate väärtpaberite viimase pangapäeva summaarse väärtuse alusel.
Väärtpaberite väärtuse arvutamisel lähtub pank fondiosakute puhul fondiosaku puhasväärtusest (NAV), võlakirjade puhul nominaalväärtusest, kaubeldavate aktsiate puhul turuväärtusest või pangale viimasest teadaolevast hinnast.
Ülejäänud väärtpaberite puhul lähtub pank väärtpaberi nimiväärtusest või väärtpaberi arvestuslikust nimiväärtusest. Kui infotarnesüsteemis puudub info nimiväärtuse kohta puudub, arvestatakse nimiväärtuseks 1.
Väärtpaberikonto hooldustasu ja väljavõtte tasu arvestatakse maha kliendi väärtpaberikontoga seotud rahakontolt kord kuus hiljemalt järgmise kalendrikuu 15. kuupäevaks. Mitme väärtpaberikontoga erakliendilt võetakse hooldustasu vanema väärtpaberikontoga seotud rahakontolt.
(4) Perekonnaseadusest tulenev alaealise või piiratud teovõimega täisealise, kellele on seatud eestkoste (edaspidi lapse), nimel avatud väärtpaberikonto väärtpaberitehingute tegemiseks vanema või eestkostja vara arvel. Balti väärtpaberikonto avamisel lisandub hinnakirjajärgne teenustasu.
(5) Lapse eriliigilise kontoga seotud väärtpaberitehingute menetlemine, mis nõuab täiendavat analüüsi selgitamaks tehingute lubatavust lapse eriliigilisel kontol (varasemalt lapsevanema või eestkostja vara arvel soetatud väärtpaberid, klientidevahelised väärtpaberitehingud jms.). Maksimaalne menetlemise aeg 5 tööpäeva.
(6) ADR (American Depositary Receipt) ja GDR (Global Depositary Receipt) väärtpaberite puhul võivad lisanduda hoidmisega seotud otsekulud, mida pank debiteerib kliendilt sõltuvalt konkreetse ADRi või GDRi tingimustes toodust, kas kord kuus, kvartalis, poolaastas või aastas. Teenustasule lisatakse käibemaks vastavalt käibemaksuseadusele.
(7) Üks kord kalendriaastas väljastab Balti keskdepositoorium väärtpaberikonto omajale igakordse taotluse alusel tasuta väärtpaberikonto saldoteatise.
(8 ) Suurbritannia ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutele lisandub üldjuhul Stamp Duty, mis on Suurbritannias 0,5% ja Iirimaal 1%.
(9) Teatud Poola väärtpaberi tehingute puhul (nt maakleri vahenduseta tehtud turuväline tehing) võib lisanduda Stamp Duty 1% tehingusummalt. Stamp Duty peab tasuma ja vajaliku dokumentatsiooni esitama väärtpaberite ostja otse Poola maksuametile.
(10) Kui väärtpaberikontol hoitakse nii kaubeldavaid kui ka mittekaubeldavaid (v.a fondiosakud) Balti keskdepositooriumis registreeritud Eesti väärtpabereid, siis Eesti mittekaubeldavaid (v.a fondiosakud) väärtpabereid portfelli väärtuse hulka ei arvestata.
(11) Teenustasule lisatakse käibemaks vastavalt käibemaksuseadusele. Kuuhooldustasule käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol on ainult investeerimisfondide seaduses sätestatud investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi osakud või aktsiad.
(12) Vabatahtlikel korporatiivsündmustel osalejate tehingutasudele lisanduvad võimalikud out of pocket fees (nt notarikulud, transpordikulud), mis jagatakse korporatiivsündmusel osalejate vahel proportsionaalselt nende väärtpaberite kogusele.
(13) Struktureeritud võlakirjad, mille emitentideks on krediidiasutused ja mille esmasemissiooni on pank kliendile tutvustanud.
(14) Kuuhooldustasust vabastatakse Balti keskdepositooriumilt saadud andmete põhjal kontod, millel hoitakse ainult pankrotis või likvideerimisel olevate Eesti äriühingute väärtpabereid. Kuuhooldustasu ei arvestata juhul, kui terve kalendrikuu jooksul on väärtpaberikontol hoitud vaid pankrotis või likvideerimisel olevaid Eesti äriühingute väärtpabereid.
(15) Maakleritehingute teenustasu protsent arvutatakse tehingusummast.
(16) Tehingule võib lisanduda vastava riigi finantstehingute maks (nt Prantsusmaa emitendi väärtpaberi ostutehingu puhul 0,3% tehingusummast ja Hispaania ostutehingu puhul 0,2% ostusummast).
(17) Väärtpabereid hoitakse pangasisesel väärtpaberikontol.
(18) Teatud riikide välisväärtpaberite puhul ei pruugi pank pakkuda tulumaksu ennetamist ja enam makstud tulumaksu tagasitaotlemist.
(19) Tehingule võib lisanduda vastava väärtpaberi pakkumisdokumentides reguleeritud tasu.
(20) Võlakirjatehingute tegemise eelduseks on vajaliku maksudokumentatsiooni esitamine. Selleks palume pangaga enne tehingu tegemist ühendust võtta.
(21) Kehtib, kui kontol on kuni viie erineva ISIN-koodiga väärtpaberid. Kuuenda ja iga järgneva erineva ISIN-koodiga väärtpaberipositsioonide üleviimise eest lisandub makseta väärtpaberitehingu tasu.
(22) Balti väärtpaberid – Eesti, Läti, Leedu. Välisväärtpaberid: Norra, Rootsi, Soome, Taani, Austria, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Hispaania, Holland, Portugal, Prantsusmaa, Saksamaa, Suurbritannia, Šveits, Poola, Tšehhi, Ungari, Venemaa, Kanada, USA, Muud riigid.
(23) Tasud kehtivad korraldustele, mis on esitatud internetipangas või pangakontoris.
(24) SEB Investment Management U- ja F-klassi fondide haldustasu arvutatakse iga päeva lõpu vastavate fondiosakute väärtuse (NAV) summaarselt jäägilt. Haldustasu võetakse kord kuus, hiljemalt 20-ndal kuupäeval eelmise kuu eest ja väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.
(25) SEB Short Bond Fund U-klass kuulub sellesse gruppi.
(26) Tasu võetakse hiljemalt 10-ndal kuupäeval eelmise kuu eest portfelli valitsemise teenusega seotud rahakontolt. Teenustasule lisatakse käibemaks vastavalt käibemaksuseadusele