Торгуемые на бирже фонды (ETF)
Торгуемые на бирже фонды (ETF) постепенно набирают популярность на мировых финансовых рынках. ETF – это рентабельный способ инвестирования в акции или сырье (например, золото, нефть и т. п.) конкретного региона или сектора. У ETF отсутствует плата за вхождение и выход. В отношении сделок с ETF действует плата за услуги по сделкам с акциями. Исторически доходность рынка акций была наивысшей. В то же время риск потери инвестированных средств на рынке акций, как правило, выше, чем у инвестиционных фондов.
Преимущества
- Возможность торговать ценными бумагами различных мировых рынков
- Низкие платы за управление и комиссии
- С помощью этого инструмента вы можете быстро реагировать на изменения рынка, то есть покупать или продавать паи в самое подходящее время и/или при наиболее благоприятных тенденциях.
- Отсутствует плата за вход и выход
Подробнее
Стоимость инвестиционных продуктов во многом зависит от рынка, на который вы планируете инвестировать. Однако вам следует учитывать следующие платы:
- Открытие счета ценных бумаг
- Плата за сделку с маклером при покупке или продаже
- Ежемесячная плата за хранение
- Текущая плата за ETF
- В некоторых странах может применяться налог на финансовые операции
Прейскурант
Счет ценных бумаг | Частное лицо | Юридическое лицо |
---|---|---|
Открытие и закрытие счета | ||
1. Открытие внутрибанковского счета ценных бумаг | бесплатно | бесплатно |
2. Открытие Балтийского счета ценных бумаг | в интернет-банке бесплатно в банковской конторе 3 евро |
в интернет-банке бесплатно в банковской конторе 3 евро |
3. Перевод балтийского счета ценных бумаг к другому оператору (21) | 15 EUR | 15 EUR |
4. Перевод балтийского счета ценных бумаг от другого оператора | бесплатно | бесплатно |
5. Открытие залогового счета | - | 35 EUR |
6. Закрытие счета | бесплатно | бесплатно |
7. Особый счет ребенка (4) | бесплатно | - |
Выписки, выдаваемые SEB (11) | ||
1. Воперационном зале | 4 EUR | 4 EUR |
2. Регулярная ежемесячная выписка с внутрибанковского счета ценных бумаг e-mail | бесплатно | бесплатно |
3. Подтверждение сделки (по биржевым сделкам), в операционном зале банка | бесплатно | бесплатно |
Выписки, выдаваемые Балтийским центральным депозитарием(11) | ||
1. Извещение об открытии Балтийского счета ценных бумаг | 1 EUR | 1 EUR |
2.Заказ на выдачу регулярных выписок из Балтийского центрального депозитария (7) | 1.60 EUR | 1.60 EUR |
3. Ежедневные, ежедекадные, ежемесячные, ежеквартальные и ежегодные выписки | ||
- по почте внутри Эстонии | 4 EUR | 4 EUR |
- по почте в зарубежные государства | 6 EUR | 6 EUR |
- e- mail | 0.3 EUR | 0.3 EUR |
Плата за сделку с ценными бумагами с маклером (1, 2, 15, 16, 23) | Частное лицо и юридическое лицо |
---|---|
1. Эстония, Латвия, Литва (Nasdaq Tallinn, Riga, Vilnius) акции | в интернет-банке SEB бесплатно, в банковской конторе 0,1%, мин 1 евро |
2. Эстония, Латвия, Литва (Nasdaq Tallinn, Riga, Vilnius) облигации | 0,1%, мин 1 евро |
3. Акции Норвегии, Швеции (Nasdaq Stockholm), Финляндии, Дании, Австрии, Бельгии, Италии, Испании, Нидерландов, Португалии, Франции, Германии (Xetra), Швейцарии | 0,14%, мин 9 евро |
4. Акции Великобритании, Ирландии (8) | 0,14%, мин 9 евро |
5. Акции США | 0,14%, мин 9 евро (но не менее 0,015 USD за акцию) |
6. Акции Канады | 0,14%, мин 9 евро (но не менее 0,025 CAD за акцию) |
7. Швеция (Spotlight) | 0,4%, мин 9 евро |
8. Акции Польши, Чехии, Венгрии, России | 0,25%, мин 25 евро |
9. Прочие акции | согласно договоренности |
10. Проводимые через биржевую аукционную среду эмиссии и предложения купли-продажи акций | 0,3%, мин 1 евро |
11. Торговый счет | плата за сделку с малером соответствующей страны |
Ежемесячная плата за обслуживание счета ценных бумаг (1, 3, 6, 11, 14) | Частное лицо |
---|---|
1. Ценные бумаги стран Балтии и иностранные ценные бумаги (22) | |
до 35 000 евро | бесплатно |
с части, превышающей 35 000 евро | 0,009%, мax 7,50 евро |
2. Торговый счет | 0,025%, мин 3,20 евро |
Ежемесячная плата за обслуживание счета ценных бумаг (1, 3, 6, 11, 14) | Юридическое лицо |
---|---|
Ценные бумаги стран Балтии | |
1. Месячная плата за обслуживание пустого Балтийского счета ценных бумаг | 4,80 евро |
2. Ценные бумаги Эстонии, объем портфеля до 2 000 000 EUR | 0,004%, мин 2 евро |
3. Ценные бумаги Эстонии, объем портфеля свыше 2 000 000 EUR | 80 евро + 0,001% от объема портфеля, превышающего 2 000 000 евро |
4. Только некотируемые ценные бумаги Эстонии (за искл. фондовых паев) (10) | 4,80 евро |
5. Ценные бумаги Латвии | 0,008%, мин 2 евро |
6. Ценные бумаги Литвы | 0,005%, мин 2 евро |
Минимальная плата в месяц | ||
---|---|---|
Акции Северной Евpопы | ||
1. Норвегия, Oslo SE | 0,008% | 2 евро на группу стран |
2. Швеция, Nasdaq Stockholm | 0,008% | 2 евро на группу стран |
3. Швеция, Spotlight | 0,008% | 2 евро на группу стран |
4. Финляндия, Nasdaq Helsinki | 0,008% | 2 евро на группу стран |
5. Дания, Nasdaq Copenhagen | 0,008% | 2 евро на группу стран |
Акции Западной Европы, Восточной Европы, Северной Америки | ||
1. Австрия, Vienna SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
2. Бельгия, Euronext Brussels | 0,01% | 2 евро на группу стран |
3. Ирландия,Dublin SE (8) | 0,01% | 2 евро на группу стран |
4. Италия, Milan SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
5. Испания, Madrid SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
6. Голландия, Euronext Amsterdam | 0,01% | 2 евро на группу стран |
7. Португалия, Euronext Lisbon | 0,01% | 2 евро на группу стран |
8. Франция, Euronext Paris | 0,01% | 2 евро на группу стран |
9. Германия, Xetra | 0,01% | 2 евро на группу стран |
10. Великобритания, London SE (8) | 0,01% | 2 евро на группу стран |
11. Швейцария, SIX Swiss SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
12. Польша, Warsaw SE (9) | 0,01% | 2 евро на группу стран |
13. Чехия, Prague SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
14. Венгрия, Budapest SE | 0,01% | 2 евро на группу стран |
15. Канада | 0,015% | 4 евро на группу стран |
16. США | 0,015% | 4 евро на группу стран |
Акции России | ||
Россия, Moscow SE | 0,07% | 25 евро |
Прочии акции | ||
1. Другие страны (например Япония, Гонконг, Австралия) | 0,05% или согласно договоренности | 4 евро |
2. Торговый счет | 0,025% | 3,20 евро |
Минимальная плата в месяц | ||
---|---|---|
Облигации Северной Европы | ||
1. Норвегия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
2. Швеция | 0,008% | 4 евро на группу стран |
3. Финляндия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
4. Дания | 0,008% | 4 евро на группу стран |
Облигации Западной Европы | ||
1. Австрия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
2. Бельгия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
3. Ирландия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
4. Италия (20) | 0,008% | 4 евро на группу стран |
5. Испания | 0,008% | 4 евро на группу стран |
6. Голландия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
7. Португалия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
8. Франция | 0,008% | 4 евро на группу стран |
9. Германия | 0,008% | 4 евро на группу стран |
10. Великобритания | 0,008% | 4 евро на группу стран |
11. Швейцария | 0,008% | 4 евро на группу стран |
12. Еврооблигации (ISIN с началом XS) | 0,008% | 4 евро на группу стран |
Облигации Восточной Европы | ||
1. Польша (9) | 0,025% | 4 евро на группу стран |
2. Чехия | 0,025% | 4 евро на группу стран |
3. Венгрия | 0,025% | 4 евро на группу стран |
Облигации России | ||
Россия | 0,05% | 4 евро |
Облигации Северной Америки | ||
1. Канада | 0,008% | 4 евро на группу стран |
2. США (20) | 0,008% | 4 евро на группу стран |
Прочии облигации | ||
1. Другие страны | 0,05% | 4 евро на группу стран |
2. Распространяемые AS SEB Pank структурированные иностранные облигации (13) | 0,008% | 4 евро на группу стран |
3. Предоставляемые AS SEB Pank в ходе посреднической деятельности структурированные иностранные облигации | месячная плата соответствующей страны | 4 евро на группу стран |
Обращающиеся на бирже фондовые паи (ETF) трактуются как акции.
Плата за расчеты с ценными бумагами (1) | Частное лицо и юридическое лицо |
---|---|
Плата за расчеты (акции) (2, 16) применяется в отношении внебиржевых переводов ценных бумаг | |
1. Акции Северной Евpопы (Норвегия, Швеция, Финляндия, Дания, Германия), акции США | 14 евро |
2. Акции Австрии, Венгрии, России | 45 евро |
3. Акции Бельгии, Италии, Испании, Нидерландов, Португалии, Франции, Швейцарии, Чехии, Канады | 28 евро |
4. Акции Польши (9) | 28 евро |
5. Акции Ирландии (8) | 28 евро |
6. Акции Великобритании (8) | 20 евро |
7. Акции других стран | 75 евро или согласно договоренности |
8. Торговый счет | плата за расчеты соответствующей страны |
Платa за расчеты (oблигации) (2, 16) | |
1. Норвегия, Швеция, Финляндия, Дания, Германия, еврооблигации (ISIN с началом XS) | 20 евро |
2. Облигации Австрии, Бельгии, Ирландии, Испании, Нидерландов, Португалии, Франции, Великобритании, Швейцарии, Чехии, Венгрии, Канады | 28 евро |
3. Облигации Италии (20) | 28 евро |
4. Облигации Польши (9) | 28 евро |
5. Облигации России | 75 евро |
6. Облигации США (20) | 20 евро |
7. Облигации других стран | 75 евро |
8. Распространяемые AS SEB Pank структурированные иностранные облигации (13) | 20 евро |
9. Предоставляемые AS SEB Pank в ходе посреднической деятельности структурированные иностранные облигации | плата за расчеты соответствующего государства |
Фондoвыe сделки (19) | Платa за расчеты | Месячная плата (3, 11) | Плата за обслуживание (24, 25) |
---|---|---|---|
Фонды денежного рынка SEB Investment Management AB класса U и F и фонды краткосрочных облигаций (17, 25) | |||
Покупка / продажа / обмен / покупка по постоянному платежному поручению на фондовое сбережение | бесплатно | бесплатно | 0,01% |
Другие фонды облигаций SEB Investment Management AB класса U и F (17) | |||
Покупка / продажа / обмен / покупка по постоянному платежному поручению на фондовое сбережение | бесплатно | бесплатно | 0,025% |
Остальные фонды SEB Investment Management AB класса U и F (17) | |||
Покупка / продажа / обмен / покупка по постоянному платежному поручению на фондовое сбережение | бесплатно | бесплатно | 0,035% |
Другие фонды SEB Investment Management AB (17) | |||
1. Покупка | 3.20 EUR | бесплатно | - |
2. Продажа | 3.20 EUR | бесплатно | - |
3. Обмен | бесплатно | бесплатно | - |
4. Покупка по постоянному платежному поручению на фондовое сбережение | бесплатно | бесплатно | - |
Другие зарегистрированные в Эстонии фонды (1, 17) | |||
1. Покупка | E3.20 EUR | Для частного клиента: до 6500€ - 0.8€; 6 500–65 000€ - 2.5€; 65 000€+ - 5€ Для бизнес-клиента согласно прейскуранту на ценные бумаги Эстонии. |
- |
2. Продажа | 3.20 EUR | Для частного клиента: до 6500€ - 0.8€; 6 500–65 000€ - 2.5€; 65 000€+ - 5€ Для бизнес-клиента согласно прейскуранту на ценные бумаги Эстонии. |
- |
Прочиe платы за сделки | |
Ценные бумаги, зарегистрированные в Балтийском центральном депозитарии и другие ценные бумаги Эстонии | |
1. Сделка против платежа с определенной противоположной стороной | 3,20 евро |
2. Безналичная сделка с определенной противоположной стороной | 4.80 евро |
3. Сделка между Балтийским центральным депозитарием и иностранным регистром | 20 евро |
4. Подписка ценных бумаг (19) | бесплатно |
5. Подтверждение биржевой сделки | 3,20 евро |
6. Регистрация залога | 15 евро |
7. Перевод заложенных ценных бумаг | 15 евро |
Иностранные ценные бумаги | |
1. Внутрибанковская операция внутри SEB Эстонии | 4.80 евро |
2. Сделка с определенной противоположной стороной (с платежом, без платежа) | плата за расчеты соответствующего государства |
3. Подписка на иностранные ценные бумаги (19) | плата за расчеты соответствующего государства |
4. Подписка на структурированные долговые обязательства (19) | 3.20 евро |
5. Добровольные корпоративные события (12) | плата за расчеты соответствующего государства |
6. Изменение условий сделки или аннулирование распоряжения (только по согласованию с банком) | минимальная плата за сделку или реальные расходы |
Прочиe уcлуги (11, 18) | |
1. Комиссия робоинвестора за управление портфелем (26) | 0,041% в месяц |
2. Участие в собрании акционеров | по договоренности с банком |
3. Упреждение подоходного налога – ценные бумаги Стран Балтии | 10 евро |
4. Упреждение подоходного налога – иностранные ценные бумаги (18) | 20 евро + реальные расходы |
5. Ходатайство о возвращении переплаченного подоходного налога – ценные бумаги Стран Балтии | 20 евро + реальные расходы |
6. Ходатайство о возвращении переплаченного подоходного налога – иностранные ценные бумаги (18) | 100 евро + реальные расходы |
7. Плата за рассмотрение сделок с особого счета ребенка (5) | бесплатно |
(1)Ценные бумаги стран Балтии хранятся на балтийском счете ценных бумаг, а иностранные ценные бумаги — на внутрибанковском счете.
(2) Добавляется плата за обслуживание, взятая со стороны иностранных банков, которая превышает плату за сделку SEB Эстонии.
(3) Плата за обслуживание счета ценных бумаг частного лица рассчитывается один раз в месяц на основании суммарной стоимости ценных бумаг, находящихся на счетах ценных бумаг по состоянию на последний банковский день. Плата за обслуживание счета ценных бумаг юридического лица рассчитывается один раз в месяц на основе суммарной стоимости ценных бумаг на счетах ценных бумаг, привязанных к одному денежному счету по состоянию на последний банковский день.
При расчете стоимости ценных бумаг банк исходит в случае фондовых паев из чистой стоимости фондового пая (NAV), в случае облигайций – из номинальной стоимости, а в случае торгуемых акций – из рыночной стоимости или из последней известной банку цены. В случае прочих ценных бумаг банк исходит из номинальной стоимости ценной бумаги или ее расчетной номинальной стоимости. Если в информационной системе отсутствует информация о номинальной стоимости, то номинальной стоимостью считается 1. Плата за обслуживание счета ценных бумаг и плата за выписку удерживаются со связанного со счетом ценных бумаг денежного счета клиента один раз в месяц не позднее 15 числа следующего календарного месяца. С частного клиента, имеющего несколько счетов ценных бумаг, плата за обслуживание взимается с денежного счета, с которым связан наиболее давний счет ценных бумаг.
(4) Счет ценных бумаг, открытый на имя несовершеннолетнего или совершеннолетнего с ограниченной дееспособностью, над которым установлена опека, для совершения сделок с ценными бумагами за счет средств родителя или опекуна, исходящих из Закона о семье. При открытии Балтийского счета ценных бумаг добавляется плата за обслуживание согласно прейскуранту.
(5) Рассмотрение сделок с ценными бумагами, связанными со счетом ценных бумаг, которое требует дополнительного анализа для установления права на сделку на особом счете ребенка (ценные бумаги, ранее приобретенные за счет средств родителя или опекуна, сделки с ценными бумагами между клиентами и т.д.). Максимальное время рассмотрения составляет 5 рабочих дней.
(6) В случае ценных бумаг ADR (American Depositary Receipt) и GDR (Global Depositary Receipt) могут добавиться прямые расходы, связанные с хранением, которые банк взимает с клиента в зависимости от положений, приведенных в условиях конкретного ADR или GDR, раз в месяц, квартал, полгода или год. К плате за обслуживание добавляется налог с оборота в соответствии с Законом о налоге с оборота.
(7) Раз в календарный год Балтийский центральный депозитарий выдает владельцу счета ценных бумаг на основании его запроса извещение о сальдо бесплатно.
(8) Покупка ценных бумаг Великобритании и Ирландии обычно дополняется гербовым сбором Stamp Duty, который составляет 0,5% в Великобритании и 1% в Ирландии.
(9) При определенных сделках с польскими ценными бумагами (например, внерыночная сделка, произведенная без посредничества маклера) может добавиться Stamp Duty в размере 1% от суммы сделки. Покупатель ценных бумаг должен оплатить Stamp duty и представить необходимую документацию напрямую в Налоговый департамент Польши.
(10) Если на счете ценных бумаг хранятся как котируемые, так и некотируемые (за искл. Фондовых паев) зарегистрированные в Балтийском центральном депозитарии ценные бумаги Эстонии, то некотируемые ценные бумаги (за искл. Фондовых паев) не включаются в стоимость портфеля.
(11) К плате за обслуживание добавляется налог с оборота в соответствии с Законом о налоге с оборота. Налог с оборота не добавляется к месячной плате за обслуживание в том случае, если на счете ценных бумаг хранятся только паи и акции инвестиционных фондов, установленных Законом об инвестиционных фондах или инвестиционных фондов стран Европейской экономической зоны.
(12) К платам за операции участников добровольных корпоративных событий добавляются возможные «out of pocket fees» (например, нотариальные и транспортные расходы), которые распределяются между участниками корпоративного события пропорционально количеству их ценных бумаг.
(13) Структурированные облигации, эмитентом которых являются кредитные учреждения и условия первичной эмиссии которых сообщены клиенту Банком.
(14) Счета, на которых хранятся ценные бумаги только тех эстонских коммерческих объединений, которые находятся на стадии банкротства или ликвидации, освобождаются от месячной платы за обслуживание согласно полученным из Балтийского центрального депозитария данным. Месячная плата не начисляется в случае, если в течение всего календарного месяца на счете ценных бумаг хранились ценные бумаги только тех эстонских коммерческих объединений, которые находятся в стадии банкротства или ликвидации.
(15) Процент платы за обслуживание по сделкам с маклером рассчитывается от суммы сделки.
(16) К сделке может быть добавлен действующий в соответствующей стране налог на финансовые сделки (например, в случае операции покупки ценной бумаги французского эмитента данный налог составляет 0,3% от суммы сделки и в случае испанской сделки покупки 0, 2% от суммы покупки).
(17) Ценные бумаги хранятся на внутрибанковском счете ценных бумаг.
(18) В случае ценных бумаг некоторых стран банк может не предлагать возможности упреждения подоходного налога и ходатайства о возвращении переплаченного подоходного налога.
(19) К сумме сделки может добавиться плата, урегулированная документами о предложении соответствующей ценной бумаги.
(20) Предпосылкой совершения сделок с облигациями является представление необходимой налоговой документации. Для этого мы просим перед совершением сделки связаться с банком.
(21) Действительно, в случае если на счете хранятся ценные бумаги, имеющие до 5 различных ISIN-кодов. За замену шестой и каждой последующей позиции ценной бумаги с различными кодами ISIN добавляется плата за безналичную сделку с ценной бумагой.
(22) Ценные бумаги стран Балтии – Эстония, Латвия, Литва. Иностранные ценные бумаги: Норвегия, Швеция, Финляндия, Дания, Австрия, Бельгия, Ирландия, Италия, Испания, Нидерланды, Португалия, Франция, Германия, Великобритания, Швейцария, Польша, Чехия, Венгрия, Россия, Канада, США, Прочие страны.
(23) Платы действуют в отношении поручений, переданных в интернет-банке или банковской конторе.
(24) Плата за управление фондами U- и F-класса SEB Investment Management рассчитывается на основе суммарного остатка стоимости соответствующих паев фонда (NAV) в конце каждого дня. Плата за управление взимается один раз в месяц, не позднее 20-го числа предыдущего месяца, с расчетного счета, связанного со счетом ценных бумаг.
(25) SEB Short Bond Fund относится к этой группе.
(26) Комиссия за предыдущий месяц взымается один раз в месяц не позднее 10 числа текущего месяца с расчетного счета связанного с услугой. К плате за обслуживание добавляется НДС в соответствии с Законом о налоге на добавленную стоимость