Ava kodulehe mobiiliversioon Üles

Äriklient

Faktooring

Faktooring

Muutke oma arved rahaks

  • Lihtne ja kiire raha kasutamine ning arvehaldus
  • Pikema maksetähtaja võimaldamine ostjatele
  • Ostjatega seotud makseriskide hindamine ja maandamine

Faktooring on ostjatele esitatud arvete rahastamine ning arvete haldamine. Faktooring võimaldab Teil pakkuda oma klientidele pikemaid maksetähtaegu ning suurendada Teie ettevõtte likviidsust.

Faktooringuteenust pakub AS SEB Liising.

Faktooringu tavatingimused
Lepingulimiit minimaalselt 100 000 eurot
Maksjalimiit igale ostjale lepingusse soovitame kaasata vähemalt 5 erinevat ostjat, kelle kõik arved loovutate SEB Liisingule.
Finantseerimise määr kuni 90% arve summast
Lepingu tähtaeg kuni 12 kuud, kokkuleppel on võimalik tähtaega pikendada
Lepingutasu vastavalt hinnakirjale
Arve käsitlustasu vastavalt hinnakirjale
Arvete maksetähtaeg sõltub kommertslepingus kokkulepitud tingimustest

 

Enne faktooringu taotlemist soovitame Teil kõigepealt leppida ostjatega kokku müügitehingu tingimused.

Faktooringu taotlemiseks vajalikud dokumendid

  • Kirjalik sooviavaldus faktooringu kasutamiseks
  • Kommertslepingud maksjatega (müügi-, töövõtulepingud jne), mille alusel esitatavaid arveid soovite faktoorida
  • Eelmise majandusaasta auditeeritud aastaaruanne ja viimase kvartali bilanss ning kasumiaruanne
  • Vajadusel täiendavad dokumendid (rahavoo prognoos, äriplaan, lepingud olulisemate hankijatega, müügireskontro väljavõte jms)

Kõik dokumendid saatke palun .

Faktooringulepingu taotlemiseks

  • Saatke taotlus
  • Võtke ühendust ärikliendihalduriga

Kui olete SEB-ga faktooringulepingu sõlminud, tuleb Teil meile edaspidi esitada iga lepingujärgse ostja kõik arved. Müügiprotsess ja raha laekumine toimub järgmiselt.

Faktooring - Müügiprotsess ja raha laekumine

  1. Müüte kauba või osutate teenuse faktooringulepingus fikseeritud ostjale.
  2. Võtate arvele ostja kinnituse.
  3. Edastate arve SEB-le.
  4. Avansilise osa arvest tasub SEB Teie arvelduskontole enamasti juba samal päeval, kui arve jõuab SEB-le.
  5. Ostja tasub arve SEB-le.
  6. SEB tasub Teile avansilise osa ja ostjalt laekunud summa vahe, millest SEB peab kinni intressi.

Ülevaate oma faktooringutehingutest saate SEB ärikliendi internetipanga kaudu.

Faktooringuarvele esitatavad nõuded

SEB-le tuleb edastada kõik ostjale esitatavad arved, kaasa arvatud kreeditarved. Oluline on jälgida, et

  • arve vastab kehtivate õigusaktide nõuetele
  • arvele on märgitud maksetähtpäev või maksetingimus
  • arve nähtavale kohale on lisatud märkus, milles teavitatakse ostjat nõude loovutamisest ja tasumise kohustusest SEB arvelduskontole
  • arvele võetud ostja kinnitus (v.a ekspordiarved)
  • ekspordiarvele on lisatud kauba veodokument, millel on vedaja kinnitus
  • teenusega seotud arvele on lisatud töö või teenuse üleandmise-vastuvõtmise akt

Krediidikindlustusega faktooring on suunatud eksportivatele ettevõtetele välisostjate maksejõuetuse riski maandamiseks.

Kui ostja jätab faktooringuga rahastatud arve tasumata, tegeleme sissenõudemenetlusega koostöös SEB kindlustuspartneriga. Kindlustushüvitise saajaks on SEB.

Vaidlustatud arveid kindlustus ei hüvita, nende osas on müüjal nõude tagasiomandamise kohustus. Vaidlused kauba kvaliteedi ning müügilepingu täitmise üle lahendavad müüja ja ostja omavahel. Vaidluse puhul tuleb kasuks võimalikult täpne müügileping, sh müügilepingu allutamine Eesti seadusandlusele ja pooltevahelise suhtluse dokumenteerimine.

Kui Teil on enda poolt sõlmitud krediidikindlustusleping, kehtib nõude tagasiomandamise kohustus sõltumata kindlustusjuhtumist. Kindlustuslepingu täitmise vastutus on müüjal, kuid soodustatud isik kindlustuslepingus peab olema SEB Liising.

Hinnakiri kehtiv alates 01.12.2018

Teenuse kirjeldus Maksumus eurodes
Faktooringu üldised tehingu- ja teenustasud (1)  
Faktooringulepingu sõlmimine ja/või pikendamine Kokkuleppeline, min 200 eurot
Lepingulimiidi muutmine Kokkuleppeline, min 200 eurot
Arve käsitlustasu Kokkuleppeline
Maksjalimiidi lisamine / muutmine (krediidikindlustuseta maksjad)

25 eurot

Maksjalimiidi lisamine / muutmine (krediidikindlustusega maksjad) 30 eurot
Muude faktooringulepingu tingimuste muutmine (v.a lepingulimiidi muutmine ja/või pikendamine) 65 eurot
Mittestandardsete faktooringu aruannete ja tõendite koostamine 30 eurot tund, min 30 eurot

Hinnakirja kehtestajal on õigus teha hinnakirjas muudatusi.

(1) Teenustasud sisaldavad käibemaksu käibemaksuseaduse kohaselt.

Baasintressimäärad

Kehtivad seisuga 17.01.2020
1 kuu EURIBOR® -0,4620
3 kuu EURIBOR® -0,3910
6 kuu EURIBOR® -0,3320
12 kuu EURIBOR® -0,2420
EONIA® -0,4510
€STR -0,5370
Panga baasintress (PBI) 0,0000
EURIBOR® määrade ajalugu
EONIA® määrade ajalugu
€STR määrade ajalugu
Baasintressimäärade info

Euribori (benchmark) ja Eonia (benchmark) haldur on Euroopa Rahaturu Instituut (European Money Markets Institute (EMMI)).
Panga baasintressi haldab ja määrab AS SEB Pank.
Halduri määratav baasintressi määr võib ajas väheneda või suureneda. See muutus mõjutab lepingulist intressi. Kui lepingujärgsel baasintressi fikseerimise päeval on baasintressi uus määr võrreldes varasemaga näiteks suurenenud, siis suurenevad ka intressimaksed.

 

Kontaktid

S|E|B

Tähelepanu! Teie veebilehtiseja ei vasta SEB kodulehe külastamiseks vajalikele nõuetele. Palun vahetage veebilehitsejat või seadet, millega te veebilehte sirvite.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.