Бизнес-клиент
- Главная страница
- Бизнес-клиент
- Финансирование
- Финансирование торговли
- Факторинг
Факторинг
Обратите в деньги свои счета
- Простое и быстрое использование денег и управление счетами
- Предоставление покупателям возможности более продолжительного срока оплаты
- Оценка и минимизация связанных с покупателями платежных рисков
Факторинг – это финансирование выставленных покупателям счетов и управление счетами. Факторинг позволяет вам предложить клиентам более продолжительные сроки оплаты, улучшая при этом вашу ликвидность.
Услугу факторинга предлагает AS SEB Liising.
| Обычные условия факторинга | |
|---|---|
| Лимит по договору | минимально 100 000 евро |
| Лимит плательщика для каждого покупателя | мы рекомендуем включить в договор не менее пяти разных покупателей, все счета которых вы уступаете предприятию SEB Liising |
| Ставка финансирования | до 90% от суммы счета |
| Срок договора | до 12 месяцев, по договоренности срок можно продлить |
| Плата за заключение договора | в соответствии с прейскурантом |
| Плата за обработку счета | в соответствии с прейскурантом |
| Срок оплаты | зависит от условий, оговоренных в коммерческом договоре |
| Срок оплаты счетов | на оговоренных в коммерческом договоре условиях |
До ходатайства о факторинге мы рекомендуем Вам прежде всего договориться с покупателями об условиях сделки продажи.
Документы, необходимые для ходатайства о факторинге
- Ходатайство на бланке SEB
- Заключенные с плательщиками коммерческие договоры (договоры продажи, договоры подряда и т. д.), на основании которых Вы желаете осуществлять факторинг счетов
- Проверенный годовой отчет за предыдущий хозяйственный год, баланс и отчет о прибыли за последний квартал
- При необходимости – дополнительные документы (прогноз денежного потока, бизнес-план, договоры с наиболее существенными заказчиками и т. п.)
Документы, необходимые для заключения договора факторинга
- Отправьте ходатайство на
- свяжитесь с менеджером по обслуживанию клиентов
После заключения договора факторинга с SEB Вы должны в дальнейшем представлять нам все счета каждого покупателя, включенного в
- Вы продаете товар или оказываете услугу покупателю, зафиксированному в договоре факторинга.
- Получаете на счет подтверждение покупателя.
- Передаете счет в SEB.
- Авансовую часть счета SEB переводит на Ваш счет в большинстве случаев в тот же день, когда счет поступает в SEB.
- Покупатель оплачивает счет в SEB.
- SEB платит Вам разницу между авансовой частью и поступившей от покупателя суммой, из этой разницы SEB удерживает процент.
Обзор своих факторинговых сделок Вы можете посмотреть в интернет-банке SEB для бизнес-клиентов.
Требования к факторинговым счетам
В SEB следует передавать все предъявляемые покупателю счета, включая кредитные счета. Важно проследить, чтобы
- счет соответствовал требованиям действующих правовых актов
- на счете были указаны срок оплаты или условие оплаты
- на видном месте в счете имелось примечание, в котором покупателя информируют об уступке требования и об обязанности уплаты на расчетный счет SEB
- на счете имелось подтверждение покупателя (за исключением экспортных счетов)
- к экспортному счету был приложен транспортный документ, содержащий подтверждение перевозчика
- к счету, связанному с услугой, был приложен акт приема-передачи работы или услуги.
Факторинг с кредитным страхованием предназначен для экспортирующих предприятий для снижения риска неплатежеспособности зарубежных покупателей.
Если покупатель не оплачивает профинансированный факторингом счет, то в сотрудничестве со страховым партнером SEB мы займемся процедурой взыскания. Получателем страхового возмещения является SEB.
Страхование не покрывает оспоренные счета, в отношении таких счетов у продавца имеется обязательство обратного выкупа требования. Споры относительно качества товара и выполнения договора продажи продавец и покупатель решают между собой сами. В случае спора будут полезны по возможности точный договор продажи, включая подчинение договора продажи законодательству Эстонии, а также документирование общения между сторонами.
Если действующий договор кредитного страхования у вас уже имеется, то обязанность обратного выкупа требования действует независимо от страхового случая. Ответственность за исполнение страхового договора возложена на продавца, однако выгодоприобретателем в страховом договоре должен быть указан SEB Liising.
Действует с 01.01.2021
| Общие платы за сделку и платы за услугу при факторинге (1) | |
|---|---|
| 1. Заключение и/или продление договора о факторинге | По договоренности, мин. 200 евро |
| 2. Изменение лимита по договору | По договоренности, мин. 200 евро |
| 3. Плата за ведение счета | По договоренности |
| 4. Дополнение/изменение лимита плательщика (плательщики без страхования кредита) | 35 евро |
| 5. Дополнение/изменение лимита плательщика (плательщики со страхованием кредита) | 55 евро |
| 6. Изменение прочих условий договора о факторинге (кроме изменения и/или продления договорного лимита) | 65 евро |
| 7. Составление нестандартных факторинговых отчетов и справок | 30 евро в час, мин. 30 евро |
(1)К платам за обслуживание добавляется налог с оборота согласно Закону о налоге с оборота.