Tehing teie ja panga vahel, milles määratakse kindlaks maksimaalsete ja minimaalsete muutuvate intressimäärade aktsepteeritav vahemik (nt 3 kuu euribor, 6 kuu euribor) kokkulepitud ajaks. Pank maksab teile hüvitist juhul, kui intressimäär ületab teie valitud kõrgeima taseme, ja teie maksate pangale täiendava summa juhul, kui intressimäär muutub madalamaks tehingu kuupäeval arvutatud miinimumtasemest.
Määrame teile sobivad limiidid
- Võimalus määrata kõrgeimad ja madalaimad intressimäärad kogu laenuperioodiks
- Ühekordset tehingutasu tavaliselt ei kohaldata
- Minimaalne tehingu summa 1 miljon eurot
Riskid
Pärast lepingu sõlmimist tehtud tehingutasu ei tagastata.
Näiteks kui turumäärad langevad pikemaks ajaks alla minimaalse muutuva intressimäära, siis intressimäärakoridori puhul kannaks üks tehingupool kahju.
Need tehingud tehakse börsiväliselt. Seetõttu võib turu teatud tingimustel fikseeritud intressimäära või intressimäärakoridori turuväärtus olla volatiilsem. Kui sõlmitud intressimäärakoridor müüakse turul või kui sulgemiseks kasutatakse tasaarvestustehingut, võib tehingu turuväärtus olla tehingu osalisele ebasoodne.
Näide
Oletame, et sõlmisite intressimäärakoridori lepingu 1. jaanuaril 2021.
Põhitingimused
Tehingu summa: 1 miljon eurot
Aegumiskuupäev: 5 aastat
Teie valitud maksimaalne muutuvintressimäär : (6 kuu euribor) 1,0%
Panga arvutatud minimaalne muutuv intressimäär: 0,50%
- 1. juulil 2021 on 6 kuu euribor 0,60%.
Summa, mille tasute pangale
Tehingu kuupäeval arvutatud minimaalse intressimäära ja tegeliku turuintressimäära vahe:
1 000 000 × (0,60 – 0,50)% × 180 / 360 = 500 eurot
- 1. jaanuaril 2022 on 6 kuu euribor 1,20%.
Summa, mille pank tasub teile
Tehingu kuupäeval valitud maksimaalse intressimäära ja tegeliku turuintressimäära vahe:
1 000 000 × (1,20 – 1,00) % × 180 / 360 = 1000 eurot
Sama põhimõte kehtib ka muude maksete arvutamisele kuni tehingu lõpuleviimiseni ehk 1. jaanuarini 2026.
Lisainfo saamiseks võtke meiega ühendust
Helistage meile:
Klienditugi +372 665 5100
Marketsi müügiosakond, kell 9–17 telefonil +372 665 6610
Kirjutage meile: markets@seb.ee
Kasulikud lingid
Finantsinstrumentide turgude direktiiv
Finantsinvesteeringute teenuste osutamist reguleeriv finantsinstrumentide turgude direktiiv (MiFID) on Euroopa Liidus ja Euroopa Majandusühenduses (EMÜ) kehtinud 2007. aastast. MiFID-i nõuded on suunatud suurema investorikaitse tagamisele ja finantsturgudel toimuvate väärtpaberitehingute suurema läbipaistvuse edendamisele.
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
Tuletisinstrumentide kohta toodud andmed, näited ja informatsioon on mõeldud ainult teavitamiseks. Informatsiooni koostamisel pole lähtutud teie teadmistest konkreetsete finantsinstrumentide kohta või kogemustest nendega, samuti ei teata teie investeerimiseesmärke või rahalist riskitaluvust, kui teostate oma investeerimiseesmärkidele vastavat tehingut. Seetõttu ei saa siin toodud teavet pidada isiklikuks investeerimissoovituseks, tuletisinstrumentide alaseks nõustamiseks või investeeringuanalüüsiks, konkreetse finantsinstrumendi ostu- või müügikäsuks või -kutseks ning see ei ole ühegi tehingu alus ega osa.
