Пенсионные фонды SEB стремительно завершили лето

Пенсионные фонды SEB по-прежнему мчатся на всех парусах, и по состоянию на конец августа доходность некоторых фондов в этом году достигла почти 20%. Наилучшие результаты показал фонд II ступени Пенсионный фонд SEB Индекс 100, доходность которого за восемь месяцев составила 20,4%. Хотя инфляция в Эстонии тоже ускорилась, большинство пенсионных фондов SEB ее обогнали. В конечном итоге все паи инвестирующих в акции пенсионных фондов SEB уже долгое время, с начала своей деятельности, росли быстрее, чем инфляция.

В активно управляемых пенсионных фондах SEB в настоящее время актуальными темами являются акции малых предприятий, акции финансового сектора, защищенные от инфляции облигации, а также недвижимость в странах Балтии и эстонский лес.

Хотя мы по-прежнему считаем, что экономическая конъюнктура находится на хорошем уровне и удерживаем риски на более высоком чем обычно уровне, мы рассматриваем возможность снижения рисков в будущем. Хорошие времена на финансовых рынках усыпили бдительность инвесторов, возросла вероятность коррекции.

С сентября изменились условия и проспекты наших пенсионных фондов. Наиболее значительными изменениями являются несколько смягченные ограничения в Консервативном пенсионном фонде SEB с низким уровнем риска, а также возможность 110% доли акций с финансовым рычагом в нашем Пенсионном фонде SEB 100 с высоким уровнем риска. Мы уже использовали финансовый рычаг, и на начало сентября доля акций в Пенсионном фонде SEB 100 составляла около 105%. Если доля акций в Пенсионном фонде SEB Индекс 100 постоянно держится на уровне 100%, то в активно управляемом Пенсионном фонде SEB 100 доля акций может быть как ниже, так и выше 100%-го лимита. Мы рекомендуем ознакомиться с полным ассортиментом наших фондов и убедиться, что накапливаете в подходящем на данный момент фонде.

Пенсионные фонды SEB для выплат из II ступени продали активы на 279 миллионов евро, средняя сумма выплаты составила 7900 евро

В августе пенсионные фонды SEB продали активов на сумму около 279 миллионов евро для выплат тем, кто желает выйти из второй пенсионной ступени. Мы тщательно управляли ликвидностью пенсионных фондов, чтобы не допустить перебоев в продаже активов, и смогли учесть интересы как тех, кто покинул фонд, так и тех, кто остался. Поскольку ежедневные объемы торгов продаваемых международных ценных бумаг достигают миллиардов евро, наши продажи не повлияли на цены этих ценных бумаг.

Банк SEB производил более высокие выплаты, чем предполагали люди, заполняя зимой и весной заявления о выходе. С конца марта, когда был закрыт срок подачи заявлений первого тура, пенсионные фонды SEB заработали для клиентов до 9,5%, в зависимости от выбранного фонда. За этот период ни один пенсионный фонд SEB не был в минусе. Если взять за основу, например, среднюю сумму выплаты 7900 евро, то за последние месяцы среднестатистический клиент пенсионного фонда дополнительно заработал несколько сотен евро.

Довольны могут быть и те, кто остается в фондах SEB – их инвестиции в этом году тоже принесли хороший доход. В то время как при выходе из пенсионных фондов II ступени инвестиции превратились в деньги, которые, как известно, теряют ценность из-за инфляции, средства тех, кто остается в фондах, по-прежнему инвестируются в предприятия и недвижимость: в классы активов, которые на базе опыта прошлых лет были самой лучшей защитой от инфляции. Те, кто останется в фондах, продолжат делать ежемесячные взносы в пенсионные фонды, а уже в этом месяце будут восстановлены выплаты государства в размере 4%.

Взносы государства, которые были прекращены на некоторое время, будут возвращены людям в последующие годы вместе со средней доходностью. Если вышедшие из пенсионных фондов в дальнейшем будут перечислять свою долю социального налога в размере 4% и около 0,4% подоходного налога в государственный бюджет, то те, кто остался в пенсионных фондах, будут ежемесячно получать их на личный пенсионный счет.

Эндрико Вырклаэв
Управляющий фондами SEB Varahaldus

Управляющим пенсионными фондами SEB является SEB Varahaldus. Продукты страхования III ступени предлагает Эстонский филиал SEB Life and Pension Baltic SE. Перед заключением договора, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями и проспектом пенсионного фонда, и при необходимости зарегистрируйтесь на консультацию на домашней странице SEB www.seb.ee.

Дополнительная информация:

Маарья Каламас
руководитель по связям с общественностью
SEB Pank

мобильный телефон +372 5304 5743
адрес Торнимяэ 2, 15010 Таллин
э-почта maarja.kalamas@seb.ee