Мошенничество с предложениями о работе, которое может завершиться кражей идентификаторов

Кто из нас не хотел бы работать на дому, получая довольно высокую зарплату. Однако под видом подобных вакансий могут таиться опасности. Мошенники все активнее нацеливаются на людей, ищущих приработок или просто такую работу, которой можно заниматься, где и когда удобно. Все шире распространяется мошенничество, которое может вместо работы привести к краже персональных идентификаторов и даже к втягиванию в схемы отмывания денег. Поскольку в большинстве случаев мошенники действуют схожими средствами, мы составили пример, основанный на реальных случаях, чтобы помочь вам распознать мошеннические приемы и суметь себя защитить.

Поучительная история Пирет

Поскольку нынешней зарплаты Пирет при нынешнем росте цен недостаточно, она решила найти дополнительный приработок. Она побывала на различных сайтах вакансий и нашла, казалось бы, подходящее предложение. Главным аргументом для нее было то, что работу можно выполнять в удобное время из дома. 

Пирет связалась с потенциальным работодателем, и дальнейшее их общение происходило в основном через приложение WhatsApp. К письму был приложен проект трудового договора, в котором была указана должность оператора по обработке транзакций, включая посредничество в платежах через свой личный счет. Это означало, что на счет Пирет будут поступать переводы, и она должна будет перечислять определенные суммы на следующий счет. Информацию о том, куда и сколько денег следует перечислять, работник получает от контактного лица работодателя.

Согласно договоренности, Пирет должна была подписать трудовой договор в электронной среде. Перед этим у нее спросили, в каком банке у нее счет, чтобы прислать соответствующую ссылку для входа в среду, где нужно было подписать договор. При нажатии на ссылку открылось окно, похожее на окно входа в интернет-банк. Пирет ввела свои идентификаторы интернет-банка и необходимые коды подтверждения, полагая, что таким образом подписывает трудовой договор. Вскоре Пирет заметила, что на ее банковском счете совершались операции без ее ведома.

Тогда Пирет связалась с банком, чтобы выяснить, что происходит. Выяснилось, что женщина, якобы подписывая трудовой договор, предоставила мошенникам доступ к своему интернет-банку, и они совершали там транзакции по своему усмотрению.

Подробный анализ ситуации показал, что в результате мошеннических действий Пирет дала мошенникам доступ к своему интернет-банку и согласие на потенциальное активное участие в схеме отмывания денег, чего она, к счастью, не успела.

Что это за схема?

Цель мошенничества заключалась в пересылке денег через личный счет Пирет. На ее счет должны были поступать деньги, о происхождении которых она понятия не имеет, не говоря уже о том, кому эти суммы должны быть переведены. Очень часто эти деньги добываются путем обмана у других людей, а счет жертвы используется в качестве промежуточного звена в схеме мошенничества или отмывания денег. Такое платежное посредничество, безусловно, говорит о незаконном происхождении денег, которое преступники пытаются скрыть с помощью счета жертвы. Посредничество или содействие посредничеству в таком перечислении сумм неизвестного происхождения может привести к уголовному преступлению.

Наш случай закончился благополучно. Пирет не успела приступить к так называемой работе, и банк быстро заблокировал неправомерное использование интернет-банка.

Это безусловно поучительная история говорит о том, как важно в виртуальной среде быть бдительным, действовать разумно и тщательно анализировать ситуацию, прежде чем принять решение.

Как защититься от поддельных предложений работы?

• Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это должно Вас насторожить. Например, если предлагаемое вознаграждение ненормально велико для этой должности.
• Найдите время изучить канал, где публикуется предложение о работе, а также историю компании, которая предлагает вакансию. Например, найдите контактные данные компании, чтобы уточнить, набирает ли она в настоящее время сотрудников на опубликованную должность. Будьте особенно бдительны, если предложения о работе разместило частное лицо.
• Не спешите переходить по ссылкам, скачивать файлы или отправлять копии своих документов.
• Сигналом опасности служит и то, если не проводится собеседование с кандидатом или не заключается письменный договор на выполнение работы.
• Если суть работы состоит в переводе денег неизвестного происхождения с одного счета на другой, это очевидное мошенничество.
• Если вы не удостоверились в благонадежности компании, не стоит сообщать потенциальному работодателю свои банковские реквизиты.
• Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, обратитесь в полицию, а также незамедлительно сообщите об этом в свой банк по контактным данным на его официальном сайте. Чем раньше вы обратитесь в банк, тем выше вероятность того, что он заблокирует возможности дальнейшего злоупотребления.

Кятлин Кукк
руководитель по информационной безопасности Центра безопасности SEB