Исследование SEB: инвесторы предпочитают пенсионные фонды III ступени и акции

Как явствует из результатов опроса SEB, в Эстонии более половины частных инвесторов вложили свои сбережения в пенсионные фонды III ступени или в акции.

56% респондентов инвестировали в третью ступень, 53% — в акции и 21% — в паи инвестиционных фондов. Биржевые фонды, или ETF, взяли в свои портфели 8% инвесторов, 7% инвесторов предпочли облигации.

«Инвестиции в третью пенсионную ступень в последние годы заметно выросли, а многие инвесторы вышли на фондовые рынки, поэтому результат опроса в этом смысле был ожидаем. Есть возможности для роста биржевых ETF», — сказал руководитель сферы розничных банковских услуг SEB Айнар Леппянен.

Согласно опросу, латвийские инвесторы отдают предпочтение пенсионным фондам III ступени, которые присутствуют в портфелях 52% инвесторов. Далее следуют инвестиционные продукты страхования жизни (31%) и акции (17%). В Литве первое место занимают продукты страхования жизни (43%), за ними следуют пенсионные фонды III ступени (41%) и акции (27%).

По словам Леппянена, проведенное в Эстонии исследование показывает, что препятствием для инвестирования в ETF являются недостаточные знания — так считают почти три четверти инвесторов, которые еще не вложили деньги в ETF. Двадцать процентов сказали, что у них нет времени следить за тем, что происходит на финансовых рынках, а 19% отметили, что у них недостаточно сбережений для инвестирования в ETF. «SEB выходит на рынок с усовершенствованным робоинвестором, который был очень хорошо принят весной прошлого года — теперь инвесторы могут с помощью виртуального консультанта вкладывать свои деньги в управляемый банком портфель ценных бумаг, состоящий из ETF», — добавил Леппянен.

Чтобы начать инвестировать с новым робоинвестором, потребуется всего 15 минут. За это время клиент вводит информацию о своем финансовом положении, цели и периоде инвестирования, выбирает посильный инвестиционный риск и отвечает на вопросы о своем инвестиционном опыте и знаниях. Затем виртуальный консультант оценивает ситуацию клиента и дает индивидуальную инвестиционную рекомендацию.

Индивидуальные инвестиционные консультации робоинвестора для клиентов бесплатны. В портфели ETF можно делать как разовые, так и регулярные инвестиции, начиная с 50 евро. Для них действует плата за управление (0,6% годовых) и текущие платы (0,1-0,17% в год), которые могут составлять 0,7-0,77% в год от инвестированной суммы. До конца июля клиенты могут размещать свои средства при помощи робоинвестора в новые портфели ETF без платы за управление.

Портфель ETF состоит из биржевых фондов, аналогичных обычному инвестиционному фонду. Основное отличие заключается в том, что платы за ETF ниже по сравнению с обычными инвестиционными фондами, и ETF, как и акции, торгуются на бирже.

Кроме того, с помощью робоинвестора клиенты могут вкладывать свои деньги в паи инвестиционного фонда SEB. Для них действует плата за управление (0,42% в год) и текущие платы фонда (0,53-0,85% в год), которые могут в общей сложности составлять 0,95-1,27% в год от инвестированной суммы.

На сегодняшний день в трех странах Балтии робоинвестор проконсультировал более 80 000 клиентов, и сделанная с его помощью средняя инвестиция составила в среднем почти 40 евро в месяц.

Более подробную информацию о робоинвесторе можно найти на сайте SEB.

Опрос SEB был проведен в феврале 2022 года. Его провел Norstat, в нем приняли участие в общей сложности 3002а человек в возрасте 18–74 лет в странах Балтии, из них 1000 — в Эстонии. Выборка опроса была репрезентативной по возрасту, полу, национальности и региону.

Вышеизложенная информация предназначена исключительно для информационных целей и не должна рассматриваться как инвестиционная рекомендация, консультация или предложение продукта или услуги. Прежде чем принять инвестиционное решение, просим внимательно ознакомиться с условиями и положениями ценной бумаги и другой соответствующей информацией, рисками, связанными с инвестициями, оценить уместность и пригодность инвестиций. Инвестированию могут сопутствовать налоговые обязательства. Общая информация об инвестировании и о ценных бумагах доступна на странице AS SEB Pank о защите инвесторов: Защита инвесторов | SEB. По всем вопросам следует обращаться в службу поддержки клиентов банка или к своему налоговому, финансовому или юридическому консультанту.

Дополнительная информация:

Маарья Каламас
руководитель по связям с общественностью
SEB Pank

мобильный телефон +372 5304 5743
адрес Торнимяэ 2, 15010 Таллин
э-почта maarja.kalamas@seb.ee