Бизнес-клиент
- Главная страница
- Бизнес-клиент
- Финансирование
- Финансирование торговли
- Гарантия
Гарантия
Гарантия банка гарантирует платежеспособность покупателя
- Помогает уменьшить риски, связанные с предоплатой
- Позволяет легко предъявить платежное требование
- Рассмотрение в соответствии с международными правилами
Банковская гарантия – это обязательство банка уплатить получателю гарантии зафиксированную в гарантийном письме денежную сумму в случае неисполнения обеспечиваемого обязательства. Как правило, получатель гарантии не обязан доказывать банку факт нарушения обеспечиваемого обязательства.
Банковская гарантия является самостоятельным обязательством и юридически не связана с договором купли-продажи. Требования, предъявленные на основании гарантийного письма, банк выплачивает по первому требованию. Гарантийные письма банк можете выдавать для обеспечения различных обязательств (например, гарантия платежа или предоплаты, гарантия предложения, исполнения договора или гарантия качества). С помощью гарантийного письма можно обеспечить также кредитные обязательства, обязательства, вытекающие из договора аренды, а также обязательства перед Налогово-таможенным департаментом.
Мы выдаем международные гарантии, которые соответствуют международному своду правил URDG 758 (Uniform Rules for Demand Guarantees) и законам Эстонии, внутригосударственные гарантии выдаются в соответствии с законами Эстонии.
Гарантия оплаты (payment guarantee)
Банк гарантирует продавцу товара платеж в случае, если к сроку оплаты покупатель не исполнит свое платежное обязательство.
Гарантия предоплаты (advance payment guarantee)
Банк гарантирует возврат предоплаты, которую покупатель сделал продавцу, в случае, если продавец не поставит покупателю товар на предусмотренную сумму. Гарантия предоплаты выдается, как правило, до момента совершения предоплаты, но вступает в силу после ее совершения.
Гарантия предложения (bid, tender guarantee (bond))
Банк гарантирует обязательство участника открытого запроса предложений не отказываться от своего предложения и заключить договор на предложенных условиях. Гарантия предложения (сумма, которую организатор предложения получит в качестве компенсации) составляет, как правило, 2–5% от суммы предложения.
Гарантия исполнения (perfomance guarantee, perfomance bond)
Банк гарантирует исполнение договора, например, договора на оказание какой-либо услуги или выполнение какой-либо работы. Гарантируемой суммой в данном случае является приведенная в договоре сумма штрафа или какая-либо иная сумма, обеспечение которой требует получатель гарантии.
Гарантия качества (warranty bond)
Банк гарантирует уплату штрафа в случае, если во время действия срока гарантии, выданной на оборудование или строение, с данным оборудованием или строением что-то произойдет.
Таможенное поручительство
Банк гарантирует Налогово-таможенному департаменту уплату налоговой задолженности.
Смотрите также резервный аккредитив (standby letter of credit)
Пример сделки в случае гарантии платежа
- Покупатель и продавец заключают договор купли-продажи, в котором договариваются о том, что платежное обязательство обеспечивается гарантией домашнего банка покупателя.
- Покупатель подает в свой банк заявление на выдачу гарантии в пользу продавца.
- Банк покупателя выдает гарантийное письмо по почте или в электронном виде продавцу или через банк продавца. В случае международной гарантии продавец может выразить желание, чтобы гарантию выдал его банк в соответствии с местными законами или на местном языке. В этом случае банк покупателя выдает свою встречную гарантию (counter-guarantee) банку продавца, который, в свою очередь, в соответствии с инструкциями банка покупателя выдает свое гарантийное письмо.
- Продавец отправляет товар покупателю согласно оговоренным в договоре условиям. После этого продавец представляет покупателю необходимые документы и ходатайствует об оплате товара к оговоренному сроку оплаты.
- Если покупатель уплачивает продавцу требуемую сумму к сроку оплаты, гарантия истекает неиспользованной.
- Если покупатель не уплачивает требуемую сумму, то продавец подает в свой банк письменное требование, в котором он на основании гарантийного письма требует выплатить неуплаченную сумму.
- Проверив правильность требования, банк покупателя выплачивает продавцу требуемую сумму.
- Банк покупателя информирует о требовании покупателя, который выплачивает требуемую сумму своему банку.
Перед подачей ходатайства о выдаче гарантийного письма мы рекомендуем Вам оговорить со своим партнером условия операции, в т. ч. требуемый вид гарантии, сумму, срок действия, а также то, в какой форме банк передаст получателю гарантийное письмо.
Для подачи ходатайства существует несколько возможностей:
- Для того, чтобы ходатайствовать о получении внешней гарантии, заполните соответствующее электронное ходатайство в интернет-банке или в формате PDF.
- Для того, чтобы ходатайствовать о получении внутригосударственной гарантии, заполните соответствующее ходатайство в интернет-банке или в формате PDF.
Если Вы заполняете ходатайство в формате PDF, отправьте его вместе с другими необходимыми документами по адресу .
Если Вы хотите получить консультацию в конторе банка, то свяжитесь, пожалуйста, с нашим менеджером по обслуживанию бизнес-клиентов или отправьте нам э-письмо по адресу .
Документы, необходимые для подачи ходатайства:
- ходатайство на бланке SEB;
- договор, для обеспечения исполнения которого, или счета, для обеспечения уплаты которых подается ходатайство о выдаче гарантийного письма (в случае гарантии предложения сообщение об объявлении конкурса на поставку, за исключением случая, когда сообщение об объявлении конкурса на поставку опубликовано в интернете на странице, используемой для публикации сообщений об объявлении конкурса на поставку);
- отчет за завершившийся хозяйственный год, а также последний промежуточный отчет за текущий хозяйственный год (последняя финансовая информация не должна быть старше 120 дней);
- разрешения и лицензии, требующиеся в ходе коммерческой деятельности ходатайствующего лица;
- экспертная оценка обеспечения, в качестве которого выступает недвижимое имущество (может быть составлена не ранее чем за 6 месяцев до подачи ходатайства);
- если в качестве обеспечения предлагаются гарантии юридического лица, то отчет предоставляющего гарантию лица за завершившийся хозяйственный год, а также его последний промежуточный отчет за текущий хозяйственный год (последняя финансовая информация не должна быть старше 120 дней);
- в случае поручительства частного лица лист личных данных поручителя;
- в зависимости от проекта банк может потребовать также предоставления и других документов, необходимых для анализа ходатайства.
Все предоставленные отчеты должны быть подтверждены руководителем предприятия, а по требованию банка также и аудитором.
Если договор на лимит гарантии уже заключен, и Вы хотите ходатайствовать о выдаче гарантийного письма в рамках лимита гарантии, то для выдачи гарантийного письма необходимо представить:
- ходатайство на бланке SEB;
- договор, для обеспечения исполнения которого, или счета, для обеспечения уплаты которых подается ходатайство о выдаче гарантийного письма (в случае гарантии предложения сообщение об объявлении конкурса на поставку, за исключением случая, когда сообщение об объявлении конкурса на поставку опубликовано в интернете на странице, используемой для публикации сообщений об объявлении конкурса на поставку).
Изменение банковской гарантии
- Для изменения полученной ранее внутригосударственной гарантии просим Вас заполнить ходатайство об изменении в интернет-банке или в формате PDF
- Для изменения полученной ранее внешней гарантии просим Вас заполнить ходатайство об изменении в интернет-банке или в формате PDF.
Ходатайство, заполненное на бумаге, вместе с необходимыми документами просим Вас выслать по адресу .
| Гарантийное письмо, выдаваемое AS SEB Pank | |
|---|---|
| 1. Заключение и/или изменение договора | по договоренности |
| 2. Плата за выдачу гарантийного письма из-под лимитного договора | 95 EUR |
| 3. Гарантийная плата | вычисляется в виде определенного процента в индивидуальном порядке для каждого ходатая, в зависимости от клиентского риска и срока гарантии, мин. 95 EUR |
| 4. Плата за выдачу гарантийного письма с нестандартной формулировкой | 150 EUR |
| 5. Составление образца гарантийного письма или изменения к нему | 70 EUR |
| 6 Выплата по требованию, предъявленному на основании гарантийного письма | 0.1% от суммы требования, мин 150 EUR |
| 7. Плата за внесение изменения в гарантийное письмо (при увеличении суммы и при продлении срока действия добавляется соответствующая гарантийная плата) | 65 EUR |
| 8. Аннулирование гарантийного письма | 70 EUR |
| 9. Пени (начисляются с любой задолженности со срока платежа до действительной даты уплаты) | 0,5% в день |
| 10. Плата за передачу и обработку информации (добавляются к стоимости международных гарантий) | в соответствии с расходами, мин. 10 EUR |
| 11. Рассмотрение документов или их проектов и плата за платеж | 0,15% от суммы документов, мин 95 EUR |
| 12. Услуги, оказываемые другим кредитным учреждениям | плата определяется отдельно в отношении каждой сделки |
| Гарантийное письмо, поступившее клиенту AS SEB Pank | |
| 1. Сообщение | 70 EUR |
| 2. Сообщение о внесении изменения | 70 EUR |
| 3. Предъявление платежного требования по ходатайству клиента банку, выдавшему гарантию | 100 EUR |
| 4. Составление гарантийного письма, изменения к нему или образца | в соответствии с расходами, мин. 70 EUR |
| 5. Проверка аутентичности гарантийного письма | 70 EUR |
| 6. Сообщение в другой банк об аннулировании гарантийного письма | 70 EUR |
| 7. Плата за передачу и обработку информации | в соответствии с расходами, мин. 10 EUR |
| 8. Рассмотрение документов или их проектов и плата за платеж | 0,15% от суммы документов, мин 95 EUR |
| 9. Услуги, оказываемые другим кредитным учреждениям | плата определяется отдельно в отношении каждой сделки/td> |
NB! При использовании услуг другого банка могут добавиться платы за услуги соответствующего банка.
При оказании дополнительных услуг и/или в случае трудоемких операций AS SEB Pank оставляет за собой право взимать платы за услуги дополнительно к прейскуранту.