Открыть мобильную версию сайта Вверх

Бизнес-клиент

Аккредитив

Аккредитив

Использование аккредитивов уменьшает риски обеих сторон

  • Покупатель может ходатайствовать о финансировании
  • Рассмотрение в соответствии с международными правилами


Аккредитивом является обязательство банка покупателя (открывшего аккредитив) по выплате продавцу товара (получателю аккредитива) суммы аккредитива в случае выполнения им условий аккредитива.

Банки рассматривают аккредитивы, руководствуясь публикацией Международной промышленной палаты № 600 (UCP600), «Унифицированные правила и обычаи для аккредитивов», редакция 2007 г.

Преимущества аккредитива для продавца

  • Своевременно получаете оплату за товар. Если Вы представите все документы, соответствующие условиям аккредитива, то банк покупателя непременно выплатит Вам указанную в аккредитиве сумму. Продавец зависит не от финансового состояния покупателя или политической ситуации в государстве плательщика, а от банка.
  • С помощью аккредитива Вы сможете лучше управлять денежными потоками. На основании подтвержденного аккредитива Вы можете предоставить покупателю более длительный срок оплаты и в то же время дисконтировать платежи в подходящее для вас время.

Преимущества аккредитива для покупателя

  • Избегаете предоплаты
  • Получаете товар в допустимое время, и продавец для получения денег должен выполнить также все прочие условия договора
  • Если способом оплаты является аккредитив, то Вы можете ходатайствовать у банка о кредите

Подтвержденный аккредитив (confirmed)
Если банк бенефициара аккредитива добавляет к аккредитиву свое подтверждение, то это значит, что банк берет на себя обязательства, сходные с обязательствами банка-эмитента заплатить продавцу, если последний выполнит условия аккредитива.

Аккредитив с платежом по предъявлению (payable at sight)
Клиент получает платеж после того, как подтверждающий банк (при его отсутствии – банк-эмитент) провел проверку представленных документов, нашел их соответствующими условиям аккредитива и перевел сумму аккредитива на счет банка-корреспондента.

Аккредитив с отсроченным платежом (deferred payment)
Аккредитив с отсроченным платежом позволяет покупателю заплатить за товар после определенного периода времени, оговоренного в аккредитиве. Обычно период времени задается количеством дней после даты представления документов или после даты выдачи транспортных документов.

Переводной аккредитив (transferable letter of credit)
Переводной аккредитив может быть переведен первым бенефициаром в пользу второго бенефициара. Эта форма используется в случае, когда первый бенефициар является торговым посредником.

Револьверный аккредитив (revolving letter of credit)
Револьверный аккредитив не теряет своей силы после выполнения его условий, а возобновляется в течение срока, оговоренного в аккредитиве. Его можно использовать в случае регулярных сделок купли-продажи. В случае револьверного аккредитива размер обязательств равен максимальной сумме аккредитива.

Резервный аккредитив (standby letter of credit)
Резервный аккредитив по своей сути является гарантийным письмом, выданным в форме аккредитива и с соблюдением признанных во всем мире правил работы с аккредитивами. Так же как и гарантийное письмо, резервный аккредитив не является платежным средством, а только гарантирует бенефициару получение платежа в случае, если его открыватель не выполняет своих указанных в аккредитиве обязательств. В SEB Pank резервный аккредитив рассматривается как гарантия.

  1. Покупатель и продавец заключают между собой договор о купле-продаже, в котором договариваются, что оплата происходит аккредитивом.
  2. Покупатель представляет своему банку заявление об открытии аккредитива на условиях, оговоренных с продавцом. Условия могут, к примеру, содержать описание товара, стоимость единицы товара, срок оплаты и перечень документов, которые должен представить продавец.
  3. Банк покупателя, исходя из надежности клиента, принимает решение об открытии аккредитива.
  4. При положительном решении банк открывает аккредитив и передает его в банк, выбранный продавцом.
  5. Банк продавца сообщает об открытии аккредитива продавцу, который проверяет соответствие условий аккредитива условиям, оговоренным в договоре о купле-продаже. Если аккредитив не соответствует договору, продавец может ходатайствовать об изменении условий аккредитива. Поскольку аккредитив является безотзывным, его нельзя отменить или аннулировать без согласия всех сторон.
  6. Продавец отправляет товар согласно указанным в договоре условиям. После этого продавец представляет требуемые в аккредитиве документы своему банку.
  7. Банк, в свою очередь, в случае соответствия документов условиям аккредитива пересылает их банку покупателя, который в обмен на документы осуществляет платеж.
  8. После этого покупатель перечисляет средства своему банку, взамен чего получает документы и доступ к товару.

Перед подачей ходатайства о выдаче аккредитива мы рекомендуем Вам оговорить с продавцом условия сделки, в т. ч. условия и сроки поставки, условия и сроки оплаты, документы, оформляемые по товару, количество и стоимость товара.

Для подачи ходатайства существует несколько возможностей:

Заполните электронное ходатайство в интернет-банке или на бумаге.

Если Вы хотите получить консультацию в конторе банка, то свяжитесь с нашим менеджером по обслуживанию бизнес-клиентов или отправьте нам э-письмо по адресу .

Существует возможность ходатайствовать об открытии аккредитива для разовой сделки или об утверждении лимита аккредитива для многократных сделок. В качестве обеспечения аккредитивных сделок может выступать недвижимое имущество, движимое имущество, денежные депозит и т. п.

Документы, необходимые для подачи ходатайства:

  • ходатайство на бланке SEB
  • копия договора купли-продажи или счета.

Изменение аккредитива

Для изменения уже открытого аккредитива просим Вас заполнить в интернет-банке или на бумаге ходатайство об изменении.

Ходатайство, заполненное на бумаге, вместе с необходимыми документами просим Вас выслать по адресу .

Предоставление документов по экспортному аккредитиву

Для предоставления документов по экспортному аккредитиву просим Вас заполнить форму на бланке SEB, распечатать, подписать и принести в банк вместе с предоставляющими документами.

Импортный аккредитив  
1. Заключение и/или изменение договора по договоренности
2. Плата денежной предоплатой за открытие аккредитива и/или за отсроченный платеж 1 % от суммы аккредитива в год, мин. 95 EUR
3. Плата без денежной предоплаты за открытие аккредитива и/или за отсроченный платеж устанавливается для каждого ходатайствующего индивидуально, мин. 95 EUR за каждый месяц или за его часть
4. Проверка и предварительная проверка документов (рассчитывается при каждой очередной проверке комплекта документов) 0,15% от суммы документов, мин. 95 EUR
5. Составление образца аккредитива или изменения к нему 70 EUR
6. Плата за внесение изменения 70 EUR
7. Увеличение суммы аккредитива и продление срока его действия плата за открытие и отсроченный платеж
8. Плата за ошибки (при представлении документов, не соответствующих условиям аккредитива, уплачивает, как правило, получатель аккредитива) 95 EUR
9. Плата за передачу и обработку информации в соответствии с расходами, мин. 10 EUR
10. Платеж в другой банк (уплачивает, как правило, получатель аккредитива) 32 EUR
11. Пени (начисляются с любой задолженности со срока платежа до дня фактической уплаты) 0,5% в день
Экспортный аккредитив  
1. Плата за извещение 70 EUR
2. Плата за подтверждение в соответствии с риском банка, открывающего аккредитив, мин. 95 EUR
3. Составление образца аккредитива или изменения к нему в соответствии с расходами, мин. 70 EUR
4. Проверка и предварительная проверка документов (начисляется при каждой очередной проверке комплекта документов) 0,15% от суммы документов, мин. 95 EUR
5. Комиссия за выплату суммы документов до официальной даты платежа по аккредитиву 0,1% от выплачиваемой  суммы, мин. 70 EUR
6. Плата за отсроченный платеж 70 EUR
7. Плата за уступку поступления 150 EUR
8. Процент (начисляется с выплаченной клиенту суммы за документы со дня выплаты клиенту до дня поступления в AS SEB Pank от банка, открывшего аккредитив, минимально за 10 календарных дней) устанавливается для каждого клиента отдельно
9. Извещение об изменении 70 EUR
10. Плата за отказ и/или за аннулирование 70 EUR
11. Плата за перенос (клиент оплачивает также все иные расходы в соответствии с прейскурантом экспортного аккредитива) 0,25% от суммы перенесенного аккредитива, мин. 95 EUR
12. Плата за передачу и обработку информации в соответствии с расходами, мин. 10 EUR
13. Пени (начисляются с любой задолженности со срока платежа до дня фактической уплаты) 0,5% в день

Аккредитивы рассматриваются и обрабатываются в соответствии со 'Стандартизованными правилами обработки аккредитивов', издание Международной Торговой Палаты, номер 600 ('Uniform Customs and Practice for Documentary Credits'), Париж, 2007.
NB! При использовании услуг другого банка могут добавиться платы за услуги соответствующего банка. При оказании дополнительных услуг и/или в случае трудоемких операций AS SEB Pank оставляет за собой право взимать платы за услуги дополнительно к прейскуранту.
 

Базовые процентные ставки

По состоянию на 
1 месячный EURIBOR® -0,4500
3 месячный EURIBOR® -0,4060
6 месячный EURIBOR® -0,3380
12 месячный EURIBOR® -0,2730
EONIA® -0,4570
€STR -0,5110
Банковский базовый процент 0,0000
История ставок EURIBOR®
История ставок EONIA®
История ставок €STR
Информация о базовых процентных ставках

Управляющим Euribor (benchmark) и Eonia (benchmark) является Европейский институт денежных рынков (European Money Markets Institute (EMMI)).
Базовой процентной ставкой банка управляет и устанавливает ее AS SEB Pank.
Устанавливаемая управляющим базовая процентная ставка может со временем уменьшаться или увеличиваться. Это изменение влияет на установленные в договоре проценты. Если в установленный в договоре день фиксирования базовой процентной ставки новая базовая процентная ставка, например, увеличилась по сравнению с прежней ставкой, то увеличиваются и платежи по процентам.

 

Контакт

S|E|B

Tähelepanu! Teie veebilehtiseja ei vasta SEB kodulehe külastamiseks vajalikele nõuetele. Palun vahetage veebilehitsejat või seadet, millega te veebilehte sirvite.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.