Платежи в иностранной валюте и платежи в евро в банки за пределами Европейской экономической зоны выполняются в формате международных платежей, даже если банк-получатель находится в Эстонии. Международный перевод можно провести через Интернет банк или в любом отделении банка.
Содержание услуги
Выбор оптимальной формы международного платежа зависит от страны назначения, валюты и срочности перевода.
Данный формат используется для перевода средств в разных валютах почти во все страны мира. Переводы выполняются через корреспондентские счета, открытые в банках-корреспондентах, поэтому при оформлении нужно указать нужный Вам банк-корреспондент, номер счета получателя и BIC-код банка.
- Деньги можно перевести в большинство банков мира
- Перевод может быть стандартным, срочным и экспресс (время исполнения зависит от валюты, местонахождения банка-получателя и времени оформления платежного поручения)
- В зависимости от страны получателя может потребоваться дополнительная информация
- Услуги по переводу полностью оплачивает плательщик (код OUR) или плательщик оплачивает услуги банка SEB Pank, а получатель – услуги другого банка (код SHA)
Выбор оптимальной формы международного платежа зависит от страны назначения, валюты и срочности перевода.
Данный формат используется для перевода средств в разных валютах почти во все страны мира. Переводы выполняются через корреспондентские счета, открытые в банках-корреспондентах, поэтому при оформлении нужно указать нужный Вам банк-корреспондент, номер счета получателя и BIC-код банка.
Как переводить средства?
Удобнее всего переводить деньги в иностранной валюте через интернет-банк.
Войдите в интернет-банк, выберите «Платежи» → «Новый платеж», заполните соответствующие поля в форме платежного поручения и подтвердите операцию.
Если Вы не можете выполнить платеж в интернет-банке, забронируйте время в любой конторе SEB. Не забудьте взять свое удостоверение личности и заполнить платежное поручение: Международное платежное поручение.
Обычный платеж
- Платеж отправляется из банка в второй рабочий день после получения банком платежного поручения;
- Осуществлять можно во всех валютах перевода, котируемых банком;
- Для совершения обычных платежей в интернет-банке и мобильном приложении нет ограничения по времени.
Срочный платеж
- Платеж отправляется из банка не позднее следующего рабочего дня;
- Осуществлять можно во всех валютах перевода, котируемых банком;
- Срочный платеж, произведенный до 15:00, исполняется на следующий рабочий день; платеж, совершённый позднее – через один рабочий день.
Экспресс-платеж
- Платеж отправляется из банка в тот же рабочий день;
- Экспресс-платеж может быть произведен в следующих валютах: EUR, CAD, GBP, USD, CHF, NOK, SEK, DKK;
- Совершить платеж в интернет-банке и мобильном приложении можно только до указанного ниже времени. Платеж, произведенный позже, отправить невозможно.
- EUR, CAD, GBP, USD – 16:30
- CHF, NOK, SEK – 15:00
- DKK – 13:00
Когда платеж поступит получателю?
- обычный международный платеж поступит в течение 2-7 рабочих дней;
- срочный платеж поступит в течение 2-5 рабочих дней;
- экспресс-платеж:
- если банк получателя находится в государстве-участнике Европейской экономической зоны и в валюте договорной страны, то платеж поступит не позднее следующего рабочего дня,
- в другой валюте и в банк получателя, расположенный за пределами договорной страны, — платеж поступит не позднее пятого рабочего дня.
NB! Из-за царящей в мире чрезвычайной экономической ситуации и санкций банки могут проводить дополнительные проверки платежей, ввиду чего международные платежи могут поступать получателю медленнее, чем обычно.
Скорость поступления международного платежа зависит от валюты платежа, банка получателя, банка-корреспондента и страны назначения. Мы рекомендуем проконсультироваться с нами перед осуществлением платежа за границу.
Получение денег
Отправленные Вам из иностранного банка деньги будут зачислены на Ваш счет в тот же день, когда они поступят в SEB. Деньги, полученные из другого банка после 17:00, могут быть зачислены на Ваш счет на следующий рабочий день.
Если деньги переведены:
- на банковский счет, где разрешены операции с валютой платежа, то они будут зачислены в полученной валюте
- на банковский счет, где не разрешены операции с валютой платежа, то они будут автоматически конвертированы по действующему обменному курсу SEB
- на счет кредитной карты, то они будут зачислены в евро (валюта платежа будет автоматически конвертирована по действующему обменному курсу SEB)
Что Вы должны сообщить отправителю денег?
Чтобы получить из-за границы деньги на свой счет в SEB, сообщите отправителю следующие реквизиты:
- Правильный номер своего счета в SEB (деньги зачисляются на счет с определенным номером)
- Свои имя и фамилию
- Свой домашний адрес
- Название банка (AS SEB Pank) и код SWIFT (EEUHEE2X)
- Точное название и код SWIFT корреспондентского банка за границей
Обратите внимание на то, что при зачислении денег на счет банк проверяет только номер счета.
Добавление адреса получателя для международного перевода
Международные переводы могут быть переадресованы получателю, если в платежном поручении указан адрес получателя:
- С 1 июня 2021 г. для платежей в Канаду в любой валюте и/или канадских долларах (CAD) независимо от страны получателя.
- С 1 июля 2021 г. для платежей в Украину (в любой валюте).
Адрес получателя необходимо добавить в соответствующее поле платежной формы или в файле бизнес-клиента в случае импорта платежей.
Ограничения при проведении платежей
SEB оказывает услугу по совершению платежей в долларах США только тем физическим и юридическим лицам, которые указывают свой домашний адрес или юридический адрес в Эстонии. Из-за ограничений, установленных банками-посредниками, SEB не может провести платеж в долларах США для других клиентов.
Для Вашего удобства рекомендуем Вам проводить через банк SEB платежи в евро или выполнять платежи в долларах США через банк в стране Вашего постоянного проживания или регистрации Вашей компании.
Из-за международных санкций, взаимных правил, установленных банками-корреспондентами, внутренних инструкций группы SEB и банка SEB, банк не оказывает платежные услуги в Россию и Беларусь, и из России и Беларуси, а также в отношении перечисленных ниже стран и территорий установлен запрет на отправление и получение платежей:
- Куба
- Крым / Севастополь
- Иран
- Северная Корея
- Судан
- Сирия
- Венесуэла
В связи с режимом международных санкций или риском ухода от санкций, взаимных правил, установленных банками-корреспондентами, внутренних инструкций SEB Grupp и SEB Pank, в отношении перечисленных ниже стран и территорий могут быть установлены ограничения на отправление и получение платежей:
Афганистан, Армения, Азербайджан, Центральноафриканская Республика, Приднестровье (Молдова), Куба, Демократическая Республика Конго, Египет, Гвинея (Республика), Гвинея-Бисау, Ирак, Кыргызстан, Ливан, Ливия, Мали, Мьянма (Бирма), Никарагуа, Украина, Сомали, Объединенные Арабские Эмираты, Луганск/Донецк/Херсон/Запорожье, Судан, Южный Судан, Зимбабве, Йемен, Китай, Туркменистан, Пакистан, Турция.
При обнаружении прямой или косвенной связи с указанными выше странами и территориями мы можем запросить дополнительные сведения или документы, поэтому выполнение платежа может занять больше времени.
Приведенные списки стран не окончательные, и со временем ограничения могут меняться с учетом международного режима санкций, взаимных правил, установленных банками-корреспондентами, внутренних инструкций группы SEB и банка SEB.
С 3 мая 2022 года SEB больше не совершает операции в российских рублях.
С 1 июня 2022 года SEB прекратил предлагать платежные услуги во всех валютах в Россию и Беларусь.
Кроме того, в отношении России и Беларуси введены обширные санкции, в результате чего SEB может отказать и в других сделках, к которым причастны Россия или Беларусь. Подробнее о санкциях, введенных против России и Беларуси – здесь.
| Outgoing payments | At a bank office | Electronic services (incl. standing payment order, banklink payment) |
|---|---|---|
| 1. Internal payment (1) | ||
| the internal payment on the transfer order | EUR 2.30 | EUR 0.16 |
| in foreign currency | EUR 3 | EUR 2 |
| intra-account conversion | free of charge | free of charge |
|
2. European payment (1,2) |
||
| ordinary payment (incl. instant payment (3)) | EUR 3.50 | EUR 0.38 |
| express payment (4) | EUR 35 | EUR 30 |
| 3. Cross border payment | ||
| ordinary payment: | ||
|
with shared charges (5) |
EUR 25 | EUR 6 |
|
without charges to beneficiary (6) |
EUR 45 | EUR 26 |
| Urgent payment: | ||
|
with shared charges (5) |
EUR 35 | EUR 14 |
| without charges to beneficiary (6) | EUR 55 | EUR 34 |
| express payment in euros | ||
|
with shared charges (5) |
EUR 35 | EUR 30 |
|
without charges to beneficiary (6) |
EUR 55 | EUR 50 |
| express payment in foreign currency (7) | ||
|
with shared charges (5) |
EUR 60 | EUR 39 |
|
without charges to beneficiary (6) |
EUR 80 | EUR 59 |
| 4. Transfer order for debiting in consolidated amount (8) | - | EUR 0.16 |
| the internal payment on the transfer order | - | free of charge |
| the ordinary European payment on the transfer order | - | EUR 0.38 |
| 5. Exchange rates used for executing a payment transaction | ||
| an amount corresponding to 10 000 euros or equivalent in other currency | transfer purchase or sale rate of the respective currency valid at the bank at the moment of debiting | transfer purchase or sale rate of the respective currency valid at the bank at the moment of debiting |
| an amount starting from 10 000 euros or equivalent in other currency | Market rate determined by the bank, if the payment is made on a settlement day from 9.00 to 17.00. For payments made outside the specified time limit, the transfer purchase or sale rate of the respective currency valid at the bank at the moment of debiting shall be used. |
Market rate determined by the bank, if the payment is made on a settlement day from 9.00 to 17.00. For payments made outside the specified time limit, the transfer purchase or sale rate of the respective currency valid at the bank at the moment of debiting shall be used. |
(1) Upon compulsory collection (attachment order of a bailiff, tax administrator, other entitled persons) the fee for a payment made at a branch office shall apply.
(2) Payments in euros, shared charges, beneficiary's account number must be indicated with IBAN. If the beneficiary's bank is outside Estonia, the beneficiary's bank must have a correct BIC. The beneficiary's bank is in a member state of the European Union, Island, Liechtenstein, Norway, Switzerland, Andorra, San Marino, the United Kingdom or Monaco.
(3) Instant payments can be made only in electronic channels – in Internet Bank (including import of payments) and SEB mobile app.
(4) Payment originated in euros only to a member state of the Eurozone (Austria, Belgium, Estonia, Spain, Netherlands, Ireland, Italy, Greece, Cyprus, Lithuania, Luxembourg, Latvia, Malta, Portugal, France, Germany, Slovak Republic, Slovenia, Finland), if the bank has accepted the payment before 17.45. The beneficiary's bank must have a correct BIC and account number must be indicated with IBAN.
(5) If a payment in any currency is made to an European Union Member State, Island, Norway, Liechtenstein, Switzerland, Andorra, San Marino, the United Kingdom or Monaco and the account number on the payment order is not in the IBAN format, a fee in addition to the above commission fees may be charged in amount, corresponding to 12 euros.
(6) Can be made only to a beneficiary’s bank outside the EEA contracting country. If the actual costs of other payment service providers, participating in processing a cross border payment, exceed EUR 20, the bank may later debit in addition the difference of the commission fees from the client’s account, however not more than within an amount, corresponding to EUR 75. The bank ensures transfer of the cross border payment in full amount from the bank’s correspondent account, however shall not guarantee that the payment is received in the beneficiary’s account in full amount.
(7) Upon agreement with the Markets department.
(8) A transfer order for debiting a consolidated amount can be forwarded from electronic channels via Host to host banking interface and SEB Internet Bank for Business.
The service fee for a cross-border payment has up to three different components depending on the type of payment:
1. the SEB Estonia services fee
2. the services fees of foreign banks
3. the services fees for handling a payment order as an urgent payment
| Receivables | |
|---|---|
| 1. Internal | free of charge |
| 2. European payment (1) | free of charge |
| 3. Cross border payment International (2) | EUR 5.75 |
| from the Baltic banks of the SEB Group | free of charge |
(1) Cross-border receivable in euros with shared charges. Beneficiary's account number must be indicated with a proper IBAN and remitter's bank has to be an European bank.
(2) An incoming payment is free of charge if the transfer order has been marked by remitter's bank as "without charges to beneficiary". An exception is a transfer order received from an European bank marked as "without charges to beneficiary", where the remitting bank has not indicated currency conversion.
