Страны и регионы, с которыми запрещено ведение международных расчетов
Из-за международных санкций, условий, установленных корреспондент-банками или SEB банком, SEB банк не позволяет осуществлять международные расчеты с указанными в списке странами:
- Куба
- Крым / Севастополь
- Иран
- Северная Корея
- Судан
- Сирия
- Венесуэла
Помимо того, что SEB не предлагает платежи и не принимает поступления из этих стран, через SEB нельзя проводить операции, которые имеют какую-либо другую прямую или косвенную связь с этими регионами.
Цифровые услуги SEB, включая интернет-банк и мобильное приложение, нельзя использовать, находясь в Северной Корее, Сирии, на Кубе, в Крыму, Иране и Венесуэле. Ограничения являются следствием обширных международных санкций, действующих в отношении этих регионов. Более подробная информация о санкциях, которые соблюдает банк SEB, приведена в Общих условиях.
Ограничения: Россия и Беларусь
С 1 июня 2022 года SEB прекратил оказание платежных услуг во всех валютах в отношении России и Беларуси.
Кроме того, из-за обширных санкций, введенных в отношении России и Беларуси, и дополнительных ограничений, установленных корреспондент-банками SEB, через SEB невозможно осуществлять сделки, имеющие прямое или косвенное отношение к России или Беларуси (например, сутью сделки является транспортировка товаров в Россию, счет российского предприятия находится в банке какой-либо другой страны и т.д.).
Поскольку в отношении Беларуси также введены обширные санкции, SEB также может отказать в сделках, имеющих прямое или косвенное отношение к Беларуси.
Страны и регионы, с которыми ограничено ведение международных расчетов
Из-за международных санкций, а также из-за риска уклонения от них, условий, установленных корреспондент-банками или SEB Банком, могут быть ограничения в осуществлении международных расчетов с указанными в списке странами:
- Афганистан
- Азербайджан
- Бурунди
- Гаити
- Гвинея / Гвинея-Бисау
- Демократическая Республика Конго
- Египет
- Зимбабве
- Йемен
- Ирак
- Киргизия
- Ливан
- Ливия
- Мали
- Мьянма (Бирма)
- Никарагуа
- Объединённые Арабские Эмираты
- Пакистан
- Приднестровье
- Сомали
- Тунис
- Туркменистан
- Турция
- Центральноафриканская Республика
- Южный Судан
- Донецк, Луганск; Херсон; Запорожье*
*В эти регионы могут производиться платежи, связанные с территориями, находящимися под контролем Правительства Украины.
Перечень стран/регионов неполный и может изменяться с течением времени. Банк может отказать в исполнении платежа, остановить платеж и потребовать от клиента дополнительную информацию и документы о платеже, чтобы убедиться, что исполнение платежа не нарушает международные санкции, условия, установленные корреспондент-банком или SEB Банком.
Стороны, связанные платежи с которыми запрещены
SEB соблюдает все ограничительные меры, установленные Эстонской Республикой, Организацией Объединенных Наций, Советом Европейского союза или любым другим учреждением, соблюдение мер которого является обязательным для Эстонии. SEB вправе отказать в проведении сделок, которые, по мнению Банка, нарушают эти ограничительные меры или в отношении которых SEB не может исключить риск их нарушения.
В соответствии с банковской политикой банк SEB не ведет расчеты с физическими и юридическими лицами, учреждениями или субъектами, включенными в список OFAC SDN (Office of Foreign Assets Control Specially Designated Nationals List), а также с юридическими лицами, находящимися в их собственности на 50% и более.
Платежи в долларах США
Банк SEB предлагает платежную услугу в долларах США только тем лицам и предприятиям, местонахождение или зарегистрированный адрес которых находится в Эстонии. Кроме того, ограничения распространяются на предприятия, осуществляющие деятельность, связанную с повышенным риском, включая обмен валюты и/или услуги посредника платежей, кредитно-финансовые учреждения, азартные игры и лотерея, обращение с огнестрельным оружием. SEB не принимает платежные поручения от других клиентов в долларах США из-за ограничений, установленных банками-посредниками.
Во избежание неудобств просим осуществлять переводы через наш банк или принимать платежи в евро или подавать платежные поручения в долларах США в банке страны, где вы проживаете или где зарегистрировано ваше предприятие.
Ограничения на операции, связанные с судоходством
При совершении операций, связанных с судоходством или морской отраслью, необходимо указывать данные судна, участвующего в сделке, включая: название судна, номер IMO, государство флага судна, имя или наименование владельца, регистрационный номер и страну регистрации. В случае отсутствия требуемой информации обработка платежа может быть задержана для получения дополнительных сведений. Обращаем ваше внимание, что при невозможности соблюдения мер должной осмотрительности или при возникновении подозрений в нарушении требований международных регламентов банк вправе отказать в проведении операции или заморозить денежные средства.
Возможные дополнительные ограничения на международные платежи
Дополнительно могут быть введены ограничения на платежи в других валютах, а также на входящие и исходящие платежи в евро из-за пределов Европейской экономической зоны, если предприятия занимаются деятельностью с высоким риском отмывания денег, включая обмен валюты и/или услуги посредника платежей, кредитно-финансовые учреждения, азартные игры и лотерея, обращение с огнестрельным оружием.
