Данная информация содержит основные сведения о фонде. Информация не является маркетинговым материалом. Закон обязывает предоставлять информацию, чтобы помочь Вам понять обстоятельства и риски, связанные с фондом. Рекомендуем Вам ознакомиться с основными сведениями о фонде, чтобы Вы могли принять осознанное решение
Фонд является пенсионным фондом дополнительной накопительной пенсии, т.е. пенсионным фондом III ступени.
Фонд содержит паи одного вида (ISIN EE3600008934).
Управляющий фондом: AS SEB Varahaldus, которое входит в состав группы Skandinaviska Enskilda Banken AB.
Цели и инвестиционная политика
Основная цель деятельности фонда заключатся в том, чтобы в добавок к государственной пенсии и обязательной накопительной пенсии помочь Вам накопить дополнительный доход. Целью инвестиционной стратегии фонда является наращивание стоимости Ваших денег в результате долгосрочного накопления.
До 25% имущества фонда мы размещаем в акции. Оставшуюся часть имущества мы инвестируем в ценные бумаги с риском облигаций и прочие классы активов, разрешенные условиями фонда. Мы рассредоточиваем инвестиции по всему миру. Значительную долю инвестиций мы осуществляем через другие фонды, при выборе которых мы оцениваем их инвестиционные принципы, процессы, доходность и показатели рисков, а также работу фондовых управляющих.
Полученный с инвестиций доход остается в фонде, он отражается в чистой стоимости паев фонда.
Фонд подходит инвесторам,
- которым для накопления пенсии осталось не менее трех лет
- кто готов к некоторым колебаниям стоимости пенсионных активов.
Профиль риска и доходности
Категория риска и доходности показывает соотношение риска и доходности фонда ‒ чем оно выше, тем больше вероятная доходность фонда, но также и риск потерять свои деньги. Даже если фонд относится к 1-й категории риска, это не означает, что инвестиция является полностью безрисковой.
Данный фонд относится к 3-й категории риска. Категория рассчитана на базе показателей предыдущей доходности и не обязательно достоверно отражает будущий профиль риска и доходности фонда. Со временем категория фонда может измениться.
В категории риска и доходности полностью не отражены следующие риски:
| риск ликвидности | возможность, что инвестиции фонда не удастся быстро продать по рыночной цене в связи с недостаточным количеством покупателей |
| риск партнера по сделке | возможность, что партнер по сделке будет неспособен выполнить свои обязательства |
| операционный риск | фонд может понести убытки в связи с системным выходом из строя, человеческой ошибкой или криминальной деятельностью |
| кредитный риск | возможность, что эмитент ценной бумаги не своевременно выполнит свои финансовые обязательства, выполнит их частично или не выполнит вообще |
Платы
| Комиссия за выпуск | 0% |
| Комиссия за выкуп | 1% |
| Платы, ежегодно взимаемые из фонда | |
| Текущая плата | 1,13% |
Взимаемые платы используются для управления деятельностью фонда, в том числе для его маркетинга и распространения. Плата уменьшает возможный рост Вашей инвестиции. Текущая плата является приблизительной, так как в прошлом году ставка платы за управление фондом снизилась. Более подробную информацию о расходах Вы найдете в годовом отчете фонда. Дополнительная информация о платах находится в главе проспекта фонда "Платы и расходы".
Доходность за прошлые периоды
Доходность фонда за прошлые периоды не является индикатором доходности в будущем. Доходность рассчитана в евро на основании чистой стоимости пая. Фонд был основан в 2000 году.
Практическая информация
Депозитарий: AS SEB Pank, Торнимяэ, 2, 15010 Таллинн, Эстония
Проспект фонда и последний годовой отчет, самые свежие цены паев и прочую информацию Вы найдете на домашней странице Сбаланссированного Пенсионного Фодна SEB. Информацию в бумажном виде на эстонском языке можно бесплатно получить в конторах SEB.
SEB Varahaldus можно привлечь к ответственности только на основании таких данных, указанных в настоящем документе, которые вводят в заблуждение, неточны или не соответствуют надлежащим частям проспекта фонда.
Информация о принципах оплаты работы управляющего фондом доступна на домашней странице SEB (PDF). При желании Вы можете получить полное описание принципов оплаты на бумажном носителе.
Собственник паев в любое время имеет право требовать выкупа паев. Более подробная информация об условиях обмена, выкупа и осуществления выплат указана в пунктах 7.2 и 7.4 проспекта фонда.
Фонд учрежден в Эстонской Республике, управляющему фондом выдано разрешение на деятельность в Эстонской Республике, и надзор за ними осуществляет Финансовая инспекция.
Данные основные сведения о фонде являются точными по состоянию на 22.03.2022.
