Договор, согласно которому банк (продавец договора) выплатит вам (покупателю договора) возмещение в том случае, если плавающая процентная ставка (например, Euribor 3 мес., Euribor 6 мес.) опустится ниже уровня договорной цены в течение условленного времени.
Вы заплатите банку единовременную премию, что обычно делается в день осуществления сделки.
Согласование
приемлемых условий
приемлемых условий
- Возможность установить самую низкую плавающую процентную ставку на весь период
- Минимальная сумма сделки составляет 1 миллион евро.
Риски
После заключения договора премия не возвращается.
Например, если рыночные процентные ставки превысят уровень договорной цены в течение условленного времени, то в случае минимального размера процентной ставки покупатель понесет расходы в размере уплаченной премии.
Сделки, касающиеся минимального размера, или FLOOR, банк и клиент заключают вне биржи.
Примеры
Предположим, вы заключили договор о минимальном размере процентной ставки 1 января 2021 года.
Основные условия
Сумма сделки: 1 миллион евро.
Срок действия : 5 лет
Верхний предел, заданный Вами: 0,50%
Меняющаяся процентная ставка: EURIBOR 6 мес.
Премия банку, выплачиваемая Вами: 16000 евро
- На 1 июля 2021 года EURIBOR 6 мес. составляет 0,60%.
Вам не причитается никаких сумм к выплате от банка, поскольку меняющаяся процентная ставка упала ниже установленного предела 0,50%.
- 1 января 2022 года EURIBOR 6 мес. падает до 0,30%.
Банк выплачивает Вам компенсацию за возросшие расходы по процентам:
1 000 000 × (0,50 - 0,30)% × 180 / 360 = 1000 евро
Такой же принцип применяется для расчёта прочих выплат до окончания срока действия сделки, т. е. до 1 января 2026 года.
Свяжитесь с нами для получения более подробной информации
Позвоните нам:
Служба поддержки клиентов SEB +372 665 5100
Отделение SEB Markets в рабочие дни с 9.00 до 17.00, + 372 665 6610
Электронная почта: markets@seb.ee
Директива «О рынках финансовых инструментов»
Директива "О рынках финансовых инструментов" (MiFID) регулирует предоставление инвестиционных услуг, она действует на территории Европейского союза и Европейского экономического сообщества (ЕЭС) с 2007 года. Требования MiFID направлены на обеспечение дополнительной защиты инвесторов и стимуляцию прозрачности финансовых рынков в части сделок с финансовыми инструментами.
С 3 января 2018 года вступили в силу новые нормативы Директивы «О рынках финансовых инструментов» 2014/65/EU (MiFID II), они касаются каждого инвестора, задействованного в сделках с финансовыми инструментами.
С 3 января 2018 года вступили в силу новые нормативы Директивы «О рынках финансовых инструментов» 2014/65/EU (MiFID II), они касаются каждого инвестора, задействованного в сделках с финансовыми инструментами.
Пожалуйста, обратите внимание, что данные, примеры и информация о производных финансовых инструментах, представленная в данном разделе, носит исключительно справочный характер. При подготовке этих сведений мы не ориентировались на Ваши знания или опыт обращения с конкретными финансовыми инструментами, мы также не обладаем информацией о Ваших инвестиционных целях или финансовых возможностях по принятию на себя рисков, связанных с совершением сделки, соответствующей Вашим инвестиционным целям. Таким образом, материалы не могут восприниматься в качестве персональной рекомендации по инвестициям, совета по сделке с производными финансовыми инструментами или инвестиционного анализа, заказа или предложения о покупке или продаже определённых финансовых инструментов и не являются основой или частью последующей сделки.
