Muuda keelt:
  • English
  • Russian
Tagasi
Paragraphs

Kontserni rahavoogude juhtimine

 

  • Tsentraalne ja efektiivne kontsernisisene likviidsuse juhtimine
  • Täielik ülevaade ettevõtete grupi rahade liikumisest
  • Arvelduslaenu vajaduse vähenemine
Media
Pilt
city during a night

Mugav ja paindlik võimalus juhtida kogu kontserni rahavoogusid. Vabade vahendite kiire ja mugav liigutamine kontserni ettevõtete sees. Baltikumi kontsernikonto lahendus on mõeldud kontsernile, kellel on tütarettevõtteid ka teistes Balti riikides.

Kontsernikonto eelised

 

  • Parem ülevaade kogu grupi likviidsusest
  • Väiksem välisfinantseerimise vajadus
  • Välise intressitulu suurenemine - intressiarvestus konsolideeritud saldodelt valuutade kaupa  
  • Ühtne pangateenuste hinnakiri
  • Võimalus liita kontsernikontoga ka Läti ja Leedu tütarettevõtted
  • Baltikumi kontsernile väljastatud arvelduslaenu saavad kasutada nii Eesti, Läti kui ka Leedu tütarettevõtted
  • Mugav, internetipanga kaudu ja reaalajas toimuv kontsernikonto haldamine

Internetipangas saate:

 

  • ülevaate kontserni rahalisest hetkeseisust
  • infot kõigi kontode käibe kohta valitud perioodil
  • määrata kontserni kuuluvatele ettevõtetele / kontodele limiite, mille ulatuses konto omanik saab kasutada kontserni vabu vahendeid (sisemised limiidid)
  • määrata kontserni kuuluvatele ettevõtetele/ kontodele erinevaid intressimäärasid kontsernisisese laenamise arvestuseks (sisemised intressid)
  • määrata kontode saldode nulli kandmise sagedus ja struktuur (balansseerimine)
  • tellida erinevaid intresside raporteid - sisemised intressid, pangale makstud või pangalt kontsernile makstavad intressid (s.h. arvelduslaen, üleöödeposiidi intressid)

Kontsernikonto võimalused

 

  • Multivaluutne arvelduslaen – üks arvelduslaen, mida on võimalik kasutada erinevates valuutades.
  • Valuutade ristkasutus (ka päevasisene) – ühe valuuta kasutamine teise arvelt.
  • Kontsernisisene laenamine sisemiste limiitide abil.
  • Sisemiste ja väliste intresside arvestus ja automaatne ülekandmine.
  • Teenustasude ajatamine ja suunamine.
  • Erineva sagedusega balansseerimine: kellaajaline, iga päeva lõpus, kindlal nädalapäeval, kord kuus vm

Baltikumi kontsernikonto

 

Baltikumi kontsernikonto võimaldab optimaalselt juhtida likviidsust ja finantsvahendeid grupis, millel on tütarettevõtteid peale Eesti ka Lätis ja Leedus.

Baltikumi kontsernikonto kaudu pääseb emaettevõte lihtsalt ja mugavalt juhtima ja kasutama kogu Baltikumi grupi likviidsust. Üks multivaluutne arvelduslaen kogu Baltikumi grupile viib intressikulud miinimumini ja vähendab valuutavahetuskulusid.

SEB arvestab tsentraalselt kontserni valuutasaldodele positiivset või negatiivset intressi. Emaettevõte saab reaalajas muuta ja määrata tütarettevõtetele nii sisemisi limiite kui ka intressimäärasid.

Kontsernikonto avamise tingimused

 

  • Emaettevõtte osalus kõigis tütarettevõtetes on vähemalt 51%.
  • Panga krediidikomitee on langetanud kontsernikonto avamise suhtes positiivse otsuse.
  • Kõik grupi liikmed omavad kontot SEB Pangas.

NB! Kontsernikonto kasutamisel tekivad liikmetel omavahelised laenusuhted, seega peavad osapooled kontsernikonto kasutamisel järgima, et täidetaks kõiki nende asukohariigis kehtivaid seadusi (vajalike äriühingusiseste otsuste olemasolu, seadusest tulenevate laenupiirangute järgimine, maksuseaduste täitmine jne).

Hinnakiri

1. Kontsernikonto avamine 200 eurot
2. Hooldustasu kuus allkonto kohta 15 eurot
3. Kontserni aastahooldustasu 320 eurot
4. Kontsernikonto lepingu muutmine 20 eurot
5. Sisemiste intresside kanded, kuutasu 6 eurot
6. Kontsernikonto haldamine SEB ärikliendi internetipanga vahendusel, kuutasu 16 eurot
7. Valuutade ristkasutus kontsernis, kuutasu 65 eurot + intress
8. Päevasisene valuutade ristkasutus, kuutasu 20 eurot
9. Rahaliste vahendite kontsentreerimine  
- konto registreerimine 70 eurot
- teenuse kuutasud  
- makse sagedus: igapäevane

 

70 eurot
- makse sagedus: iganädalane

 

40 eurot
- makse sagedus: igakuine

 

20 eurot
- tasu ühe makse eest

 

vastavalt maksete hinnakirjale
- lepingu muutmise tasu

 

70 eurot

Soovite nõu seoses kontsernikonto kasutamisega?

Võtan ühendust

SEB Site disclaimer

Olete finantsteenuseid pakkuvate ettevõtete AS SEB Pank, SEB Life and Pension Baltic SE Eesti filiaal, AS SEB Liising, AS SEB Varahaldus ja AS Rentacar kodulehel. Soovitame enne iga finantsteenuse lepingu sõlmimist tutvuda hoolikalt teenuse tingimustega ja vajadusel pidada nõu asjatundjaga.

  • Küpsiste teave
  • Privaatsuspoliitika
  • Hoiatusteade
Muuda keelt:
  • English
  • Russian
Home
  • Estonian
  • English
  • Russian

Teavitus küpsiste kohta

Teile parima võimaliku kasutajakogemuse pakkumiseks kasutame oma veebilehel küpsiseid. Rohkem teavet leiate meie küpsiste kasutamise põhimõtetest. Küpsiste ülevaatamiseks või kasutusviisi muutmiseks klõpsake nupul „Haldan küpsiste seadeid“.

Nõustun
Haldan küpsiste seadeid