Kontserni rahavoogude juhtimine
- Tsentraalne ja efektiivne kontsernisisene likviidsuse juhtimine
- Täielik ülevaade ettevõtete grupi rahade liikumisest
- Arvelduslaenu vajaduse vähenemine
Kogu kontserni rahavoogude juhtimiseks
Mugav ja paindlik võimalus juhtida kogu kontserni rahavoogusid. Vabade vahendite kiire ja mugav liigutamine kontserni ettevõtete sees. Baltikumi kontsernikonto lahendus on mõeldud kontsernile, kellel on tütarettevõtteid ka teistes Balti riikides.
Kontsernikonto eelised
- Parem ülevaade kogu grupi likviidsusest
- Väiksem välisfinantseerimise vajadus
- Välise intressitulu suurenemine - intressiarvestus konsolideeritud saldodelt valuutade kaupa
- Ühtne pangateenuste hinnakiri
- Võimalus liita kontsernikontoga ka Läti ja Leedu tütarettevõtted
- Baltikumi kontsernile väljastatud arvelduslaenu saavad kasutada nii Eesti, Läti kui ka Leedu tütarettevõtted
- Mugav, internetipanga kaudu ja reaalajas toimuv kontsernikonto haldamine
Internetipangas saate:
- ülevaate kontserni rahalisest hetkeseisust
- infot kõigi kontode käibe kohta valitud perioodil
- määrata kontserni kuuluvatele ettevõtetele / kontodele limiite, mille ulatuses konto omanik saab kasutada kontserni vabu vahendeid (sisemised limiidid)
- määrata kontserni kuuluvatele ettevõtetele/ kontodele erinevaid intressimäärasid kontsernisisese laenamise arvestuseks (sisemised intressid)
- määrata kontode saldode nulli kandmise sagedus ja struktuur (balansseerimine)
- tellida erinevaid intresside raporteid - sisemised intressid, pangale makstud või pangalt kontsernile makstavad intressid (s.h. arvelduslaen, üleöödeposiidi intressid)
Kontsernikonto võimalused
- Multivaluutne arvelduslaen – üks arvelduslaen, mida on võimalik kasutada erinevates valuutades.
- Valuutade ristkasutus (ka päevasisene) – ühe valuuta kasutamine teise arvelt.
- Kontsernisisene laenamine sisemiste limiitide abil.
- Sisemiste ja väliste intresside arvestus ja automaatne ülekandmine.
- Teenustasude ajatamine ja suunamine.
- Erineva sagedusega balansseerimine: kellaajaline, iga päeva lõpus, kindlal nädalapäeval, kord kuus vm
Baltikumi kontsernikonto
Baltikumi kontsernikonto võimaldab optimaalselt juhtida likviidsust ja finantsvahendeid grupis, millel on tütarettevõtteid peale Eesti ka Lätis ja Leedus.
Baltikumi kontsernikonto kaudu pääseb emaettevõte lihtsalt ja mugavalt juhtima ja kasutama kogu Baltikumi grupi likviidsust. Üks multivaluutne arvelduslaen kogu Baltikumi grupile viib intressikulud miinimumini ja vähendab valuutavahetuskulusid.
SEB arvestab tsentraalselt kontserni valuutasaldodele positiivset või negatiivset intressi. Emaettevõte saab reaalajas muuta ja määrata tütarettevõtetele nii sisemisi limiite kui ka intressimäärasid.
Kontsernikonto avamise tingimused
- Emaettevõtte osalus kõigis tütarettevõtetes on vähemalt 51%.
- Panga krediidikomitee on langetanud kontsernikonto avamise suhtes positiivse otsuse.
- Kõik grupi liikmed omavad kontot SEB Pangas.
NB! Kontsernikonto kasutamisel tekivad liikmetel omavahelised laenusuhted, seega peavad osapooled kontsernikonto kasutamisel järgima, et täidetaks kõiki nende asukohariigis kehtivaid seadusi (vajalike äriühingusiseste otsuste olemasolu, seadusest tulenevate laenupiirangute järgimine, maksuseaduste täitmine jne).
| 1. Kontsernikonto avamine | 200 eurot |
| 2. Hooldustasu kuus allkonto kohta | 15 eurot |
| 3. Kontserni aastahooldustasu | 320 eurot |
| 4. Kontsernikonto lepingu muutmine | 20 eurot |
| 5. Sisemiste intresside kanded, kuutasu | 6 eurot |
| 6. Kontsernikonto haldamine SEB ärikliendi internetipanga vahendusel, kuutasu | 16 eurot |
| 7. Valuutade ristkasutus kontsernis, kuutasu | 65 eurot + intress |
| 8. Päevasisene valuutade ristkasutus, kuutasu | 20 eurot |
| 9. Rahaliste vahendite kontsentreerimine | |
| - konto registreerimine | 70 eurot |
| - teenuse kuutasud | |
| - makse sagedus: igapäevane | 70 eurot |
| - makse sagedus: iganädalane | 40 eurot |
| - makse sagedus: igakuine | 20 eurot |
| - tasu ühe makse eest | vastavalt maksete hinnakirjale |
| - lepingu muutmise tasu | 70 eurot |
