Банк SEB: На момент получения денег из II ступени ситуация на финансовых рынках может повлиять на получаемую сумму

С начала года почти 102 000 человек подали заявление о выходе из II пенсионной ступени. Последние опросы банка SEB показывают, что люди хорошо осведомлены о необходимости заплатить подоходный налог в размере 20%. Однако для многих остается неясным, что согласно закону на основании заявления о выплате, поданном в первом квартале этого года, деньги из второй ступени будут переведены на расчетный счет клиента только в сентябре. При этом нет необходимости спешить со снятием денег, поскольку заявление можно будет подать и позднее.

Стоимость пенсионных паев выяснится через пять месяцев

Важным дополнительным нюансом, который следует учитывать при выходе из II ступени, является цена продаваемых поев и ее формирование. Стоимость паев пенсионных фондов меняется в зависимости от ситуации на финансовом рынке. «Период ожидания» продолжительностью не менее пяти месяцев между подачей заявления о снятии денег и выплатой средств означает, что окончательная стоимость пенсионных паев выяснится только к началу сентября.

Как известно, при инвестировании нельзя исходить из доходности прошлых периодов и результаты могут отличаться в зависимости от пенсионного фонда. В то же время стоит отметить, что с 31 марта по 1 сентября прошлого года индекс накопительных пенсионных фондов Эстонии (EPI) вырос почти на 10%, при этом известно, что мировые рынки ценных бумаг сильно воспрянули после шока в результате обусловленного коронавирусом кризиса. В предыдущие два года прирост индекса за тот же период оставался на уровне 1-2 процентов, а в 2017 году индекс в том же периоде немного вышел в плюс, уйдя перед этим ненадолго в минус.

Даже профессионалам сложно прогнозировать, что произойдет на рынке ценных бумаг в будущем, к тому же закон не позволяет управляющим фондами давать какие-либо обещания относительно будущих результатов. В качестве положительной возможности рост стоимости акций и других активов будет означать, что из II ступени можно будет получить больше денег, чем на момент подачи заявления о выходе. Поскольку выход из пенсионной системы является важным решением, каждому будет предоставлена возможность отозвать свое заявление. Выходящие из ступени в первый период, могут аннулировать свое заявление до конца июля. Таким образом, в случае неблагоприятных событий на рынках ценных бумаг и снижении стоимости паев фонда можно будет отменить свое решение о выходе и, при желании, принять новое решение о выходе в следующий период.

Так что размер суммы, получаемой из II ступени, станет известен не ранее, чем через пять месяцев, когда в соответствии с законом паи будут проданы и точная сумма поступит на счет.

Эндрико Вырклаэв
Фондовый управляющий AS SEB Varahaldus

Дополнительная информация:

Эвелин Аллас
руководитель по связям с общественностью
SEB Pank

телефон + 372 6655 649
мобильный телефон +372 5111 718
адрес Торнимяэ 2, 15010 Таллин
э-почта evelin.allas@seb.ee