Для мошенничества со счетами используются поддельные счета. С предприятием обычно связывается человек, выдающий себя за представителя предприятия-партнера. По электронной почте или телефону он просит изменить детали будущих счетов и сообщает фальшивый счет, а не номер счета поставщика или кредитора.
В результате может произойти так, что предприятие оплатит счет мошеннику и останется в долгу перед своим фактическим деловым партнером, что приведет к двойному ущербу.
Как защитить себя от мошенничества со счетами?
Такого типа мошенничества легко избежать, если у предприятия и сотрудников имеются четкие правила и процедуры по оплате счетов. Прежде всего, предприятию следует убедиться, что сотрудники осведомлены о таком типе мошенничества. Разъяснения, почему используются определенные процедуры по оплате счетов, повышают осведомленность персонала.
Рекомендуется, чтобы предприятие установило процедуры для проверки законности платежных требований. Это в существенной мере снижает вероятность того, что мошенникам удастся провернуть свою схему, поскольку им придется каждый раз доказывать, что они являются поставщиками, кредиторами или партнерами предприятия.
Проверьте, какую информацию вы разгласили о своих партнерах и можно ли ее использовать для создания мошеннической схемы. Если мошенники не знают, от лица какого якобы вашего партнера к вам обратиться, то вероятность попадания вашего предприятия в орбиту интересов преступников будет сведена к минимуму.
Не разглашайте данные
Успешное предотвращение мошенничества во многом зависит от сотрудников предприятия и согласованных правил. Внимательность и осведомленность чрезвычайно важны.
Если сотруднику предприятия приходит электронное письмо, отправитель, содержимое и вложение которого кажутся подозрительными, то не следует открывать вложение или связываться по указанным в электронном письме контактным данным. Во-первых, разумно выполнить быстрый поиск в интернете, чтобы узнать больше об отправителе. Если у предприятия есть официальная веб-страница, то лучше обратиться по указанным там контактным данным и поговорить о содержании электронного письма.
Если являющееся вашим партнером предприятие часто выставляет вам счета, то для платежей стоит создать один контакт. В этом случае не возникнет путаницы и проблем, и вы сможете быть уверены, если деловой партнер пожелает изменить данные счета.
Если вы оплачиваете более крупные счета, то уточните у делового партнера название банка, в который вы переводите деньги, и последние четыре цифры номера счета. Таким образом, вы сможете быть уверены, что деньги поступят на правильный счет.
Самое главное – не раскрывайте детали своей коммерческой деятельности, например, какому предприятию вы совершаете крупные переводы. Если информации нет в общем доступе, то мошенникам будет сложнее проворачивать свои схемы.
