Мир всё больше движется в направлении поддержки предприятий, ведущих этический бизнес – компаний, чья деятельность не загрязняет окружающую среду и не вызывает потепления климата, которые соблюдают трудовое право и права человека и которые не связаны с взятками и коррупцией.
Поэтому совершенно логично, что молодые инвесторы желают всё больше инвестировать в фонды, которые не связаны с оружейной промышленностью или производством, причиняющим вред окружающей среде, и которые не способствуют потеплению климата. Это все позволяет получить инвестиционную прибыль, не причиняя дополнительных проблем будущим поколениям.
Какие имеются для этого возможности, и как эти фонды работают?
ESG фонды следят за тем, чтобы принадлежащие их портфелю предприятия вели свой бизнес в соответствии с этическими нормами, не загрязняли окружающую среду, не вредили обществу и соответствовали высоким стандартам корпоративного управления. Например, оценивается, в каком объеме деятельность предприятия загрязняет окружающую среду, или насколько соблюдаются принципы этичного отношения к работникам, клиентам и партнерам. Также рассматривается, насколько прозрачна деятельность правления.
Их фондов SRI, или ответственных инвестиций, исключены традиционные «греховные» промышленные отрасли (англ. sin stock): производство алкоголя и табака, оборонная промышленность (оружие), отрасль азартных игр и секс-индустрия. Хотя предприятия, действующие в перечисленных отраслях, могут в своей деятельности с доскональной точностью соблюдать принципы ESG, они не входят в число предприятий SRI чисто из-за своей специфики. Например, пивоваренный завод может ограничить использование воды в производственном процессе, закупать сырье только у производителей экологической продукции, выделять денежные средства на кампании «Садись за руль трезвым», но он всё равно остается производителем алкоголя, и поэтому исключен из числа предпринимателей SRI.
В нашей повседневной жизни ответственное размещение денег может означать инвестирование в предприятия ветровой или солнечной энергетики, или заводы, которые производят ветрогенераторы, либо которые инициируют или, по меньшей мере, поддерживают программы, направленные на улучшение качества жизни общества. Из последних примеров в странах Балтии можно привести систему защиты и мониторинга гнездования журавлей Latvenergos, внедренную в Латвии, которая помогает избежать поломок электросистем и создания угрозы для птиц. Также компания Latvenergo организовала продолжительное исследование миграции и размножения местных видов рыб (включая лососевых) в реке Даугава и ее бассейне. Проект охватил также очистку реки от мусора, упавших деревьев и бобровых плотин и дополнительно выпуск молоди рыб в водоемы.
Если вы желаете заняться инвестированием, то можете следить за фондами с соответствующей маркировкой и вкладывать свои деньги именно в них. Также вы можете узнать, что происходит именно в вашем банке, и проверить, куда инвертируются ваши пенсионные деньги.
Чтобы исключить неэтичные и причиняющие вред окружающей среде инвестиции, в SEB был составлен так называемый запрещенный список, опираясь на который, пенсионные фонды за последние годы отказались от продолжения участия в некоторых инвестициях. Некоторые примеры уже существующих ответственных фондов и инвестиций SEB – зеленая облигация компании Lietuvos Energija, SEB Sustainable High Yield Fund, SEB Sustainability Global Index Fund и SEB Ethical Global Index Fund. Из инвестиций в акции пенсионных фондов уже приблизительно четверть размещена на основе более строгих критериев в экологически и социально ответственные активы, и в будущем планируется увеличить долю ответственных инвестиций в портфелях акций и облигаций, а также в портфелях недвижимости.
Эндрико Вырклаэв
Фотндовый управляющий AS SEB Varahaldus
