Частный клиент

Азбука инвестиционных фондов

Как начать инвестирование?
Что такое счет ценных бумаг?
Что собой представляет инвестиционный фонд и кому он подходит?
Для чего инвестировать в фонды?
Каков выбор фондов SEB?
Что такое фондовое сбережение?

 

Как начать инвестирование?

ШАГ 1

  • Обдумайте свои цели и возможности. Какие суммы Вы согласны инвестировать?
  • На какой срок Вы желаете инвестировать в фонд?
  • • Насколько большой доход Вы желаете заработать и насколько при этом Вы готовы рисковать своей инвестицией?

ШАГ 2


ШАГ 3

  • Покупать и продавать паи фонда удобно в интернет-банке. Кроме того, можно совершать сделки с ними в конторах SEB.
  • Если Вы планируете начать регулярно инвестировать в фонды, то Вы можете заключить договор постоянного поручения на фондовое сбережение в интернет-банке.

 

Что такое счет ценных бумаг?

Счет ценных бумаг
Условием для приобретения ценных бумаг и паев фонда и совершения сделок с ними является счет ценных бумаг. В SEB Вы можете открыть как счет ценных бумаг Центрального регистра ценных бумаг Эстонии, так и внутрибанковский счет ценных бумаг. Счет можно открыть как в интернет-банке, так и в конторах SEB.

Счет ценных бумаг ЦРЦБЭ (EVK väärtpaberikonto) Вы можете использовать для осуществления расчетов с ценными бумагами в Центральном регистре ценных бумаг Эстонии (ЦРЦБЭ), например, для совершения сделок с ценными бумагами Эстонии, Латвии и Литвы.Счет ценных бумаг ЦРЦБЭ необходим для приобретения паев добровольных пенсионных фондов SEB Varahaldus.

Внутрибанковский счет ценных бумаг Вы можете использовать для хранения ценных бумаг, не зарегистрированных в ЦРЦБЭ (например, иностранные ценные бумаги, паи фондов SEB Varahaldus и зарегистрированные в Люксембурге фонды SEB Asset Management, а также SEB Guarantee Fund 80), и для совершения сделок с ними.

 

Что собой представляет инвестиционный фонд и кому он подходит?

Инвестиционный фонд – это сформированный за счет собранных у инвесторов денег портфель общих инвестиций, целью управления которым обычно является получение дохода для инвесторов путем размещения инвестиций в различные ценные бумаги, вклады и иные финансовые инструменты. Формы деятельности инвестиционных фондов могут различаться по государствам: в Эстонии, например, признаны договорные инвестиционные фонды и фонды, созданные в виде акционерных обществ.

Долю Вашего участия в фонде удостоверяют эмитированные для Вас паи или акции фонда.

За счет денег, собранных от продажи паев фонда клиентам, формируют инвестиционный портфель, диверсифицированный между различными финансовыми инструментами. Диверсифицированный инвестиционный портфель помогает хеджировать риски, связанные с отдельными инструментами. Путем приобретения паев фонда клиент может проникнуть в результате одной покупки на различные мировые рынки, самостоятельно инвестировать в которые часто бывает слишком накладно и сложно.

Фонд может получать доход разными способами: в результате роста стоимости инвестиций, входящих в портфель, а также в результате выплат по инвестициям при поступлении дивидендов и процентов. Инвестиционный доход, полученный от имущества фонда, в общем случае реинвестируется. Достигнутый за счет инвестиционной деятельности рост стоимости имущества фонда или уменьшение выражается, как правило, в росте или уменьшении чистой стоимости паев фонда. Инвестор может реализовать полученный от своей инвестиции доход или убыток, продав паи. Если цена за выкуп пая превышает стоимость приобритения, тогда инвестор получает доход от фонда, в противном же случае убыток. В некоторых случаях доход, полученный фондом, распределяется между инвесторами в виде выплат из фонда. Выплаты осуществляются, как правило, деньгами, но в некоторых случаях выплаты можно осуществлять также путем эмиссии дополнительных паев.

Кому подходит инвестиционный фонд?

Управление портфелем ценных бумаг требует больших знаний в области инвестирования и много времени. Поскольку у большинства людей, заинтересованных в инвестировании, не хватает ни времени, ни денег, то разумно доверить свои деньги профессиональным специалистам по инвестированию. Управлением активами в фондах занимаются специалисты – руководители фондов и поддерживающая их команда, состоящая из аналитиков. Профессионалы позаботятся о Ваших денежных инвестициях.

Также важно отметить то, что фондовая инвестиция заключает в себе инвестиционные риски, и до покупки паев фонда инвестор должен внимательно ознакомиться с проспектом открытого предложения паев фонда, основной информацией или упрощенным проспектом, условиями, годовым и полугодовым отчетами и иными данными и документами, опубликованными относительно фонда, по адресу http://seb.ee/ru/vklady-i-investirovanie/investitsionnye-fondy.

Для чего инвестировать в фонды?

Участвовать можно как небольшими, так и большими суммами
Для покупки паев фонда не обязательно иметь крупные суммы денег, инвестировать можно как однократно, так и регулярно. Регулярное размещение денег можно начать с 10 евро. Относительно одноразовой инвестиции наименьшая начальная сумма, как правило, не устанавливается.

Риски лучше диверсифицированы
При инвестировании важна диверсификация рисков. Через фонд инвестор может приобрести часть ценных бумаг, входящих в портфель инвестиционного фонда.

Несмотря на это, следует помнить, что также и инвестиция в фонд всегда связана с определенными рисками, при реализации которых стоимость инвестиции может упасть значительно ниже начальной стоимости.

Деньги инвестиционных фондов размещают профессионалы
Чтобы выбрать ценные бумаги, подходящие для инвестирования, и провести сложный анализ, необходимо быть опытным специалистом. Активами инвестиционного фонда управляют прошедшие специальное обучение специалисты с продолжительным опытом работы, для которых управление Вашими деньгами и поиск самых подходящих инвестиционных возможностей является повседневной работой.

Проследить за стоимостью своей инвестиции просто
Обзор принадлежащих имуществу фонда инструментов по состоянию на конец месяца или квартала можно просмотреть на домашней странице SEB www.seb.ee/fondikursid. Кроме того, в интернет-банке можно видеть текущею информацию о доходности своего инвестиционного портфеля. Информацию о ценах и доходности мы также публикуем на домашней странице SEB www.seb.ee/fondikursid и в газете Äripäev.

Паи инвестиционного фонда Вы можете быстро поменять обратно на деньги
Если Вам понадобятся размещенные в фонд деньги, то Вы можете их быстро получить. Как правило, деньги поступают на расчетный счет на третий банковский день после поступления распоряжения о продаже.

Однако перед принятием инвестиционного решения следует внимательно ознакомиться с условиями и проспектом конкретного фонда. По части иностранных фондов SEB ознакомьтесь также с документом «Особенности предложения фондов SEB в Эстонии», чтобы уяснить особенности выпуска и выкупа паев такого фонда и основания для отсрочки или приостановки выкупа.

 

Каков выбор фондов SEB?

Предлагаем возможность инвестирования в двенадцать фондов, которыми управляет SEB Varahaldus, в том числе в пенсионные фонды II и III ступени. Предложение дополняется выбором из фондов SEB, в которых управляющими фондами являются SEB Asset Management и Barclays Capital. Предлагаемыми фондами охвачены все самые важные глобальные рынки ценных бумаг. Инновационным решением для клиентов является возможность инвестирования в альтернативные фонды, которые, помимо обычного размещения в облигации и акции, осуществляют инвестиции также в валюты и в сырье.

Наши фонды и опосредуемые фонды
SEB Varahaldus предлагает фонды, которыми он управляет сам, а также фонды, управляемые другими управляющими фондами и партнерами SEB.

В настоящее время AS SEB Varahaldus управляет 12 открытыми договорными инвестиционными фондами, из них шесть пенсионных фондов, два фонда акций, три фонда фондов и один фонд облигаций. Предложение включает 33 фондов группы SEB.

 

Что такое фондовое сбережение?

Регулярное накопление, или фондовое сбережение, означает инвестирование в фонд определенной суммы денег с определенной частотой. Наименьшая сумма составляет 10 евро на взнос, но частоту можно выбирать свободно. По сути, речь идет о постоянном поручении на фондовую покупку без платы за сделку.

Инвестиционный фонд как диверсифицированный инвестиционный портфель способствует хеджированию рисков, связанных с отдельными ценными бумагами, но на рынке ценных бумаг может наступить и общий спад, когда снижаются цены практически всех ценных бумаг, которыми торгуют на соответствующем рынке.

Регулярное размещение денег как раз уменьшает риск инвестирования в т.н. неправильное время, т. е. непосредственно перед началом спада. При регулярном размещении денег Вы будете равномерно инвестировать при подъемах и спадах на рынках ценных бумаг. Даже если Вы приступите к регулярному (т. е. диверсифицированному) сбережению непосредственно перед началом спада на рынках ценных бумаг, то после перехода спада в подъем Вы вероятно получите прибыль быстрее, чем при одноразовой инвестиции.

Накопление денег с помощью фондового сбережения выгоднее обычного – у сделок отсутствует дополнительная плата за услугу.

Назад

Контакт

Перед заключением договора на любую финансовую услугу мы рекомендуем тщательно ознакомиться с условиями услуги и при необходимости проконсультироваться с работником банка.