• Meie teenused
  • • Paketid
      • Pakett S
      • Pakett M
      • Pakett L
      • Pakett XL
    • Teeninduskanalid
      • Ärikliendi internetipank
      • Teleteenus
      • Pangaliides
      • Mobiilipank
      • Telefonipank
    • Kontod ja arveldused
      • Riigisisesed maksed
      • Välismaksed
      • Arvelduskonto
      • Kontsernikonto
      • Kiirteavitamine
      • Otsekorraldus
      • Püsikorraldus
      • Baltic Online
      • SEPA info
    • Pangakaardid
      • VISA Business deebetkaart
      • VISA Business krediitkaart
      • Pildikaart
      • Virtuaalkaart
      • Maestro Business deebetkaart
    • Maksete kogumine
      • Kaardimaksete vastuvõtmine
      • Maksete kogumine internetis
      • Otsekorraldus saajale
    • Finantseerimine
      • Lühiajalised laenud
      • Pikaajalised laenud
      • Euroopa Liidu toetused
      • Kaubanduse rahastamine
    • Liising
      • Sõidukiliising
      • Kommertssõidukiliising
      • Seadmeliising
    • Kindlustus
    • Kogumine ja investeerimine
      • Tähtajaline hoius
      • Kogumishoius
      • Üleöödeposiit
      • Investeerimisfondid
    • Tööandja pension
    • Valuutatehingud
      • Tehing orderi alusel
      • Trading Station
      • Valuuta forward- ehk tähtpäevatehing
      • Valuuta konverteerimine
      • Valuuta swap- ehk vahetustehing
      • Valuutaoptsioon
    • Hinnakiri
      • Soodushinnakirjad
• Kliendiprogrammid
  • • Alustav ettevõtja
• Kursid ja intressimäärad
  • • Valuutakursid
    • Hoiuste intressimäärad
    • Arvelduskonto intressimäärad
    • Kontsernikonto intressimäärad
    • Üleöödeposiidi intressimäärad
    • Fondikursid

Valuuta swap- ehk vahetustehing

Swap ehk vahetustehinguid saate sooritada finantsturgude kliendilepingu raames. Swap-tehingu puhul sõlmite pangaga kokkuleppe vahetada üht valuutat teise vastu kindla kursiga (spot- ehk hetkekursiga). Kokkuleppe kohaselt vahetame konkreetsel kuupäeval tulevikus Teile sama summa kindlaksmääratud kursiga (swap-kursiga) tagasi.

Swap-tehingut võite kasutada juhul, kui Teil on valuutat, mida Te ei vaja enne teatud tähtaja möödumist, ning samas on Teil lühiajaline vajadus teise valuuta järele. Näiteks saate vahetada oma USA dollarid üheks kuuks eurodeks. Swap-tehinguga katate kursiriski, sest müües dollareid hetkekursiga, fikseerite Te samal ajal dollari tagasiostu kursi. Vastasel korral tuleb Teil osta dollarid kuu aja pärast tagasi siis kehtiva hetkekursiga. See võib aga oluliselt erineda kursist, millega dollarid müüsite.

Swap-tehingu tulu või kulu määratakse swap’i punktidega, mis arvutatakse valuutapaari intressimäärade erinevuse põhjal.

Swap-tehinguga võite maandada valuutariske, nihutada forward-tehingu tähtpäeva ja optimeerida rahastamist.

Tehinguid saate sõlmida raha- ja kapitaliturgude müügiosakonnaga pangapäevadel kella 9–17 telefonil 665 6610.